(Ostatnia aktualizacja: 2025-10-06)

Która giełda kryptowalut jest dla mnie odpowiednia? To ważna decyzja przed rozpoczęciem przygody z rynkiem cyfrowych aktywów. Giełda:

• umożliwia zakup i sprzedaż kryptowalut,
• zapewnia bezpieczeństwo Twoich środków,
• umożliwia skorzystanie z okazji poprzez łatwość korzystania z platformy,
• ustala opłaty, jakie ponosisz przy transakcjach.

Każda giełda oferuje inne możliwości, ale również niesie ze sobą ryzyka. W tym artykule podsumujemy najpopularniejsze giełdy kryptowalut, przedstawiając ich główne zalety, wady oraz potencjalne zagrożenia. W ten sposób będziesz mógł świadomie podjąć decyzję, która platforma najlepiej spełni Twoje oczekiwania, niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz, czy jesteś doświadczonym inwestorem. Omówimy takie aspekty jak bezpieczeństwo, płynność, dostępność tokenów, obsługa klienta oraz reputacja w branży, aby pomóc Ci znaleźć giełdę dostosowaną do Twoich potrzeb.

Test: Co chcesz dostać od giełdy kryptowalut?

1. Jaki jest Twój cel na najbliższe 30 dni? (wybierz 1)

• Szybko kupić małą kwotę i wypłacić na własny portfel.
• Zapłacić za coś lub przesłać komuś kryptowalutę.
• Zarabiać bez kapitału: airdropy, edukacja Get-Paid-to-Learn, mikrozadania, itd.
• Handlować aktywnie: potrzebuję API, botów i narzędzi.
• Zmienić giełdę, mam już konto, ale chcę lepsze warunki).
• Chcę kupić lub sprzedać kryptowaluty anonimowo (P2P, DEX, bez pośredników).

2. Jaki jest Twój budżet startowy?

• 0 zł (mam czas i chęć do pracy i nauki)
• od 50 do 1000 zł
• Powyżej 1000 zł

3. Czy możesz przejść weryfikację KYC i pokazać giełdzie dokumenty?

• Przejdę KYC bez problemu
• Chcę minimalizować lub omijać KYC. Świadomie akceptuję ograniczenia. [idź do Scenariusza 6]

4. Co jest dla mnie ważne? Moje priorytety:

• Bezpieczeństwo i kontrola środków (np. trzymanie kryptowalut we własnym portfelu)
• Niskie łączne koszty (spread, różnice kursowe, opłaty, prowizje, opłaty sieci)
• Szybkość i wygoda (wygodna aplikacja, płatność kartą za kryptowaluty, płatność kryptowalutami za pomocą karty podłączonej do giełdy, itd.)
• Funkcje zaawansowane (API, boty, rynki, raporty) [Idź do Scenariusza 5]

5. Jakie mam wymagania praktyczne?

• Jak zamierzam przesłać środki do kryptowalut: karta, przelew z konta, gotówka, inne krypto
• Czy konieczne jest wsparcie po polsku?
• Jakim urządzeniem będę najczęściej się posługiwał: komputer, smartfon, czy ograniczam touch-pointy?
• Czy potrzebuję API?
• Czy potrzebuję historii transakcji lub szczegółowych raportów?
• Będę korzystać z płatności on-chain?
• Czy potrzebuję karty płatniczej podłączonej do kryptowalut?
• Będę korzystał/a z wymiana z osobą prywatną: P2P z escrow?

Wyniki testu giełd kryptowalut

Sprawdź, które aspekty są dla Ciebie najważeniejsze, i które zdanie najlepiej do Ciebie pasuje. Możesz wybrać kilka scenariuszy!

• Po prostu chcę kupić kryptowaluty i wypłacić. Scenariusz S1
• Chcę płacić kryptowalutami lub je przesłać. Scenariusz S2
• Chcę zarobić, ale nie mam lub nie chcę inwestować realnych pieniędzy. Scenariusz S3
• Chcę zmienić giełdę na lepszą. Scenariusz S4
• Zarabiam na tokenach kupując taniej i sprzedając drożej (API, raporty). Scenariusz S5
• Nie chcę robić KYC bo ważna jest dla mnie prywatność. Scenariusz S6

Która giełda kryptowalut będzie najlepsza dla mnie?

Scenariusz 1. Szybki zakup kryptowalut i przelew na własny portfel

Dla kogo? Dla osoby zaczynającej od małej kwoty, która chce spróbować kryptowalut i szybko mieć je u siebie.

Co potrzeba? Potrzebny podstawowy on-ramp (karta lub przelew), aplikacja giełdy, portfel non-custodial i chwila skupienia na testowej wypłacie.

• Załóż konto,
• włącz 2FA,
• kup minimalną kwotę.

Od razu skonfiguruj własny portfel oraz zapisz seed, czyli kopię zapasową. Potem wykonaj mały test i wypłać testową kwotę. To buduje nawyk bezpieczeństwa i weryfikuje, czy rozumiesz podstawy działania sieci. Unikaj pośpiechu, sprawdzaj tag/memo tam, gdzie to wymagane. Giełda to narzędzie do wejścia na rynek i szybkiego wyjścia do własnego portfela, nie skarbiec pełen obietnic.

Jakie giełdy? Kraken / Bitstamp / Coinbase: prosty zakup kartą lub z konta, przejrzysta strona i aplikacja, dobre raporty. Alternatywnie, Binance ma szeroki wybór i płynność, ale sprawdź pary walutowe dostępne w Europie i dostępne metody wpłaty PLN przed zakupem. Jest BLIK.

Scenariusz 2. Płatność lub wysłanie do kogoś kryptowalut

Dla kogo? Tak naprawdę dla wszystkich, choć niektórzy będą potrzebowali tego scenariusza do konkretnych rzeczy:

• dla freelancera, który chciałby przyjmować zapłatę w kryptowalutach,
• dla osoby wspierającej rodzinę za granicą, szczególnie, jeśli chce uniknąć dramatycznie wysokich opłat (nawet do 20%!) i oczekiwania wielu dni w tradycyjnych przelewach lub u brokerów,
• kogoś kto musi przesłać krypto szybko i w przewidywalnej cenie.

Co potrzeba? Potrzebne są tanie wejście w posiadanie kryptowalut oraz informacje na temat sieci i tokenów, które przyjmie odbiorca. Najczęściej wystarczy BTC lub stablecoiny w sieci ETH.

Przed zakupem upewnij się co do konkretnej sieci (np. USDC na sieci Ethereum ? USDC na sieci Tron, Base czy BNB). Zrób najpierw mikropłatność testową i dopiero potem wyślij pełną kwotę. Jeśli liczy się najniższy koszt, wybieraj tańszą sieć zgodną z portfelem odbiorcy.

Jakie giełdy? Coinbase / Kraken / Binance / OKX / Bitfinex / Zonda: czytelne wybory sieci i szybkie wypłaty. Pamiętaj, że za pierwszym razem musisz przejść KYC.

Scenariusz 3. Zarabianie na kryptowalutach bez kapitału: airdropy, pieniądze za edukację, programy Earn

Dla kogo? Dla osoby z budżetem 0 zł, która woli inwestować czas w zadania i edukację zamiast pieniędzy.

Co potrzeba? Osobny e-mail dla cyfrowej higieny, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i inne zabezpieczenia, podstawowe portfele i dużo cierpliwości.

Skup się na oficjalnych programach typu earn, airdropy, questy, edukacja. Mierz siły na zamiary: większość działań ma niskie ROI czasowe i wymaga porządku: notatki, adresy, terminy. Unikaj ofert zbyt dobrych, by były prawdziwe; phishing i fałszywe formularze to najczęstsza pułapka. Gdy kryptowaluty nabierają wartości, rozważ portfel sprzętowy.

Jakie giełdy? Binance / OKX / Bybit: częste programy learn and earn, quests, launchpool.

Scenariusz 4. Chcę lepszej giełdy kryptowalut niż ta, której aktualnie używam

Dla kogo? dla osób z istniejącym kontem, którym nie pasują koszty, brak rynków, metody PLN lub jakość wsparcia.

Co potrzeba? Potrzebny plan migracji i kontrola ryzyka operacyjnego.

Zacznij od eksportu historii ze starego konta (format CSV). Zweryfikuj, czy nowa platforma spełnia Twoje wymagania

• czy preferowana metoda przeniesienia kapitału jest dostępna,
• czy nowa giełda ma wsparcie w języku polskim,
• czy nowe narzędzia, których potrzebujesz działają tak, jak chcesz,
• czy udogodnienia lub możliwości zarabiania są zgodne z obietnicą,
• itd.

Wykonaj małą testową wypłatę, skonfiguruj whitelistę, a migrację zrób etapami. Dzięki temu minimalizujesz ryzyko blokad lub pomyłek. Ustal plan awaryjny, gdzie część środków zostaje do czasu finalnej weryfikacji bezpieczeństwa i adresów.

Jakie giełdy? Kraken / Coinbase / Binance / Bitstamp: dobre exporty i raporty, szerokie wsparcie; rób migrację etapami i z whitelistą.

Scenariusz 5. Trader który chce zarabiać na krypto i potrzebuje API, narzędzi, raportów

Dla kogo? Dla aktywnych użytkowników potrzebujących płynności, stabilnego API, raportów, być może z integracją z botami.

Co potrzeba? Potrzebna jest dyscyplina zarządzania ryzykiem i świadomość łącznych kosztów transakcyjnych.

Pod jakim kątem sprawdzić nową giełdę? Porównuj realne stawki maker/taker na Twoich parach i testuj API zanim zaangażujesz większy kapitał. Trzymaj tylko niezbędny kapitał na giełdzie; resztę we własnym portfelu sprzętowym. Korzystaj z funkcji post-only, uważaj na poślizg na mało płynnych rynkach. Miej monitoring kondycji API i procedurę wyłączenia botów przy anomaliach.

Jakie giełdy? Binance / OKX / Kraken / Bybit: dojrzałe API, szeroki wachlarz rynków; testuj sandbox/rate-limit i używaj post-only.

Scenariusz 6. Fokus na prywatność i brak weryfikacji KYC

Dla kogo? Dla osób, które chcą ograniczać KYC, korzystać z wymiany bez pośredników lub cenią prywatność.

Co potrzeba? Potrzebna większa odpowiedzialność i świadomość ryzyk kontraktowych oraz operacyjnych. Innymi słowy, działasz w obszarze, gdzie nie ma regulacji i jesteś odpowiedzialny za konsekwencje wyboru kontrahentów.

Wybieraj sprawdzone DEX-y lub agregatory. Weryfikuj poprawność sieci i bridge’ów przy przesyłaniu. Najpierw dokonuj mikro-transakcji, dopiero potem angażuj większe środki; kontroluj poślizg i koszty. W P2P trzymaj się escrow i reputacji, nie przenoś rozmów poza platformę. Regularnie usuwaj zbędne uprawnienia w portfelu i trzymaj seed offline.

Jakie giełdy? Żadne giełdy, tylko DEX-y lub agregatory ofert typu Changelly (który losowo niespodziewanie może zażądać KYC) i ew. niszowe strony P2P.

Uniwersalna lista bezpieczeństwa, dla każdego scenariusza

• Włącz 2FA (TOTP), uwierzytelnianie dwuskładnikowe, np. Authenticator, osobny e-mail i mocne hasło.
• Załóż własny portfel pod własną kontrolą, zapisz i zabezpiecz kopię zapasową – seed offline.
• Zrób testową wypłatę na małą kwotę zanim przelejesz większe środki.
• Włącz listę dozwolonych adresów i limity wypłat, jeśli taka opcja jest dostępna.
• Zbieraj raporty/CSV od początku. Przyda się do podatków i historii.
• Nie trzymaj środków długoterminowo na giełdzie.

Jak znaleźć najlepszą giełdę kryptowalut?

Poszukiwania najlepszej giełdy kryptowalut to zadanie, które czeka ludzi chcących tu przyjść ze świata tradycyjnych finansów. Inwestycja w kryptowaluty to najprostszy, choć ryzykowny, sposób na stanie się “udziałowcem” technologicznej zmiany, zapoczątkowanej przez Bitcoina.

Zbadaliśmy giełdy pod kątem:

• wysokości opłat,
• łatwości obsługi,
• ryzyka,
• oferty,
• możliwości zarabiania, jakie daje.

Dekadzie rozwoju technologii blockchain sprawiła, że giełdy kryptowalut stały się już dojrzałym produktem. Przez ostatnie lata, które były wymagające dla inwestorów w kryptowaluty, większość projektów okrzepła i nabrała doświadczenia w działalności na rynku aktywów cyfrowych.

Dla wielu inwestorów giełda kryptowalut stała się miejscem, gdzie spędzili wiele czasu, próbując zastosować swoje strategie spekulacyjne. Największa giełda, Binance, powiększyła swoją przewagę i dodała wiele nowych funkcjonalności. Przypominamy, że ważne jest, aby trzymać kryptowaluty pod własną kontrolą, a nie bezpośrednio na giełdach kryptowalut.

MiCA i licencja CASP, po co to jest i co zmienia? (2025)

Co to jest MiCA?
MiCA to unijne przepisy, które porządkują rynek krypto w całej UE. Ustalają jednolite zasady dla giełd i emitentów oraz specjalne reguły dla stablecoinów (pod nazwami prawnymi: ART – tokeny referencyjne na koszyk aktywów i EMT – tokeny pieniądza elektronicznego). Celem jest przejrzystość, autoryzacja i nadzór.

Co to jest licencja CASP?
CASP (Crypto-Asset Service Provider) to licencjonowany dostawca usług krypto w UE, np. giełda, broker, depozytariusz. Działa na podstawie MiCA i musi spełnić wymogi dot. autoryzacji, organizacji i komunikacji z klientami. CASP nie równa się brak ryzyka; to po prostu podmiot, który ma prawo legalnie świadczyć usługi krypto w UE.

Najważniejsze w praktyce: stablecoiny w UE

Od 30 czerwca 2024 r. w UE można oferować publicznie tylko stablecoiny, które spełniają wymogi MiCA (ART/EMT): licencjonowany emitent, potwierdzone rezerwy, ujawnienia, prawo do wykupu.

W efekcie giełdy działające w EOG zaczęły ograniczać lub delistować pary z nie-MiCA stablecoinami dla użytkowników z UE. Przykład: Binance ogłosił usunięcie par z USDT, DAI, TUSD i innymi niezgodnymi dla EOG, zostały opcję depozyt/wypłać i konwersję do tokenów uregulowanych.

Z drugiej strony są stablecoiny zgodne z MiCA wydawane przez licencjonowanych emitentów w UE, np. USDC / EURC od Circle, które ma francuską licencję EMI. Takie tokeny mogą być normalnie oferowane w UE.

Jaką giełdę kryptowalut wybrać?

Jakie kryteria są najważniejsze przy wyborze giełdy kryptowalut?

• Dla tych, którzy planują aktywnie spekulować ważna jest wysokość prowizji, pobieranych od transakcji.
• Konieczność weryfikacji i przesłania dokumentów.
• Łatwość założenia konta oraz prostota obsługi.
• Ci, którzy często wypłacają kryptowaluty, bo czują się bezpieczniej trzymając je w bezpiecznym miejscu, np. na sprzętowym portfelu bitcoin, z pewnością zwrócą uwagę na wysokość prowizji od wpłat i wypłat.
• Wsparcie klienta, jego szybkość odpowiedzi oraz tempo rozwiązywania problemów.
• Liczba wspieranych rynków. Im więcej tokenów, tym lepiej. Im szybciej dodawane są nowe projekty, tym lepiej.
• Stabilność skryptu obsługi transakcji.
• Dostępność API.
• Stabilność działania skryptu obsługującego wpłaty i transakcje.
• Sytuacja finansowa giełdy jako firmy, co przekłada się na bezpieczeństwo zdeponowanych środków.

Wszystkie te parametry sprawdziliśmy. Poniżej podsumowanie najlepszych giełd kryptowalut. Przed pierwszym zleceniem zapoznaj się z informacjami opublikowanymi przez giełdy w regulaminie, cennikach i najczęściej zadawanych pytaniach.

Giełda kryptowalut Binance

Giełda kryptowalut Binance to najpopularniejszy wybór, giełda ma już setki milionów założonych kont.

Czy trzeba się weryfikować? Tak, z Binance trzeba podzielić się danymi i dokumentem tożsamości.

Da się po prostu szybko kupić kryptowaluty? Tak, na Binance kupisz szybko dowolną kryptowalut za pomocą karty debetowej lub przelewu z aplikacji.

Czy giełda nadaje się do inwestowania długoterminowego? Binance oferuje programy oszczędnościowe dla tych, którzy trzymają na niej środki.

Da się spekulować? Binance jest jedną z najlepszych giełd do tradingu, spekulacji i arbitrażu. Oferuje wiele programów i udogodnień dla tych, którzy chcą spróbować swoich sił w nowoczesnych finansach, szybkie API i integrację z botami.

Co jest najlepsze w Binance? Największa liczba wyselekcjonowanych tokenów, programy oszczędnościowe i inwestycyjne, udogodnienia dla traderów, głębokość rynku.

Kraj: Globalny operator z lokalnymi licencjami i ograniczeniami.

Trudność: po polsku, łatwe korzystanie z serwisu, niskie prowizje, dostępność wyselekcjonowanych kryptowalut z potencjałem inwestycyjnym

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC, XRP, SOL, UNI i setki innych innych

Dostępność rejestracji: darmowa rejestracja ze zwrotem części prowizji (Link afiliacyjny: możemy otrzymać prowizję za rejestrację. Nie wpływa to na nasze rekomendacje. Zawsze porównuj oficjalne cenniki i warunki na stronie dostawcy. Pamiętaj, że status regulowany nie oznacza braku ryzyka i część ofert na platformach może nie podlegać europejskim regulacjom.

Binance jest już nie tylko największą giełdą kryptowalut na świecie, ale też ekosystemem, który oferuje zakup, sprzedaż, staking, airdropy, trading, opcje, kontrakty terminowe.

• Umożliwia zakupy kartą kredytową lub debetową,
• Oferuje kilkaset wyselekcjonowanych tokenów,
• Umożliwia staking, czyli możliwośc zarabiania na aktywach cyfrowych.
• Moduł P2P i liczne programy/questy/earn/launchpool

Wsparcie w języku polskim i możliwość przechowywana kryptowalut w złotówkach to wygodne dodatki specjalnie dla mieszkańców Polski. Warto sprawdzić ograniczenia stablecoinów w EOG i ewentualne konwersje, giełda ogranicza mieszkańcom UE korzystania z niektórych par stablecoinów, takich jak USDT czy DAI.

Binance wprowadziła również możliwość tradingu na głównych kryptowalutach, choć warto pamiętać, że większość ludzi traci pieniądze na spekulacji.

Warto wiedzieć, że Binance, podobnie jak Coinbase, współpracuje z regulatorami na całym świecie.

Giełda kryptowalut Coinbase

Czy trzeba się weryfikować? Tak, z Coinbase trzeba podzielić się swoim wizerunkiem i dokumentem tożsamości.

Da się po prostu szybko kupić kryptowaluty? Tak, na Coinbase kupisz szybko dowolną kryptowalutę z ich listy za pomocą karty debetowej lub przelewu z aplikacji.

Czy giełda nadaje się do inwestowania długoterminowego? Coinbase oferuje usługę bezpiecznego custody, DCA oraz inne zachęty do trzymania środków na giełdzie.

Da się spekulować? Coinbase oferuje swój zaawansowany interfejs Coinbase Advanced dla tych, którzy chcą spróbować sił w tradingu.

Co jest najlepsze w Coinbase? Największa giełdowa spółka świadcząca usługi kryptowalutowe, dbająca o reputację i zadowolenie użytkowników, jeszcze bez większej wtopy typu hack albo utrata środków.

Kraj: Spółka działa w USA, a platforma jako globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa, dobra aplikacja na smartfona

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC i wiele innych

Coinbase to najpopularniejsze miejsce rozpoczęcia przygody z kryptowalutami dla większości początkujących na zachodzie i w USA. Prostota strony i łatwość zakupu za pomocą kart kredytowych i kont bankowych sprawiła, że bardzo dużo ludzi kupowało tu Bitcoiny w ostatnich latach.

Giełda kryptowalut Coinbase jest już na giełdzie

Giełda Coinbase oraz Coinbase Advanced dla zaawansowanych to wciąż najpopularniejszy wybór wśród początkujących użytkowników w USA i na zachodzie. Coinbase jest obdarzona zaufaniem inwestorów ze względu na przejrzystość: firma z siedzibą w San Francisco jest wspierana przez szereg znanych w branży inwestorów. Jest to największy broker Bitcoin w USA, oferujący możliwość kupna i sprzedaży kryptowalut, możliwość trzymania kryptowalut w portfelu oraz korzystanie z developerskiego API.

Kryptowaluty dostępne na Coinbase są zależne od regionu, z którego pochodzi inwestor. Listę można znaleźć na oficjalnej stronie. Minusem giełdy jest paradoksalnie jej otwartość, ponieważ wiadomo już, że dzieli się danymi użytkowników z amerykańskim urzędem podatkowym.

Giełda kryptowalut BitFinex

Czy trzeba się weryfikować? Bitfinex wymaga KYC i są różne poziomy: Basic Plus/Intermediate/Full.

Da się po prostu szybko kupić kryptowaluty? Tak.

Czy giełda nadaje się do inwestowania długoterminowego? Tak, ale lepiej trzymać kryptowaluty pod własną kontrolą.

Da się spekulować? Bitfinex jest jedną z najczęściej wybieranych giełd do tradingu, spekulacji i arbitrażu, chociażby ze względu na głębokość rynku i udogodnienia dla traderów.

Więcej informacji o Bitfinex:

Kraj: Globalny operator z lokalnymi licencjami i ograniczeniami.

Trudność korzystania z serwisu: łatwa

Dostępność rejestracji: darmowa rejestracja

BitFinex to długo działająca giełda, umożliwia handel kryptowalutami, zakłady z dźwignią oraz zarabianie dzięki pożyczaniu kryptowalut tym, którzy grają z dźwignią. Bitfinex wspiera dużą liczbę popularnych kryptowalut, w tym własny token Unus Sed Leo.

Sprawdzamy popularne giełdy kryptowalut

Lista giełd kryptowalut jest bardzo długa. Ich oceną zajmują się eksperci od ratingu, użytkownicy i strony zbierające dane o kryptowalutach. Parametry takie jak liczba transakcji czy wolumen sprzedanych i kupionych kryptowalut są manipulowane. Giełdom może zależeć na tym, aby znaleźć się wysoko w rankingu giełd pod różnymi kryteriami.

Giełda kryptowalut dla dużych i małych inwestorów

Która giełda kryptowalut nadaje się dla dużych inwestorów? Żeby odpowiedzieć na to pytanie, najpierw warto zdefiniować, ile to jest dużo. Według danych statystycznych Polacy dysponują 2 bilionami złotych, z czego 600 miliardów stanowią oszczędności, głównie w postaci gotówki i depozytów. Przypada przez to około 15 tysięcy złotych oszczędności na osobę, a w sumie około 50 000 zł do dyspozycji dla każdego Polaka. Przyjmijmy zatem bezpiecznie, że duży inwestor w kryptowaluty z Polski dysponuje dwukrotnością 50 000 zł. Wygląda na to, że limit dzienny wypłat z Binance jest duży nawet dla większych inwestorów.

Którą giełdę kryptowalut powinien wybrać inwestor w kryptowaluty? Taką, która zapewni bezpieczeństwo transakcjom o dużym wolumenie i szybkie wpłaty oraz wypłaty. Liczy się też dostępność dużej liczby kryptowalut. Inwestowanie dużych kwot wyklucza przetrzymywanie pieniędzy na giełdach. Kryptowaluty od razu po dokonaniu transakcji trafiają na prywatny portfel sprzętowy lub papierowy.

Giełda kryptowalut dla aktywnych traderów

Co w sytuacji, gdy ktoś bardzo dużo handluje? Można dokonywać tysięcy transakcji, dysponując nawet niewielkim kapitałem. Dopóki transakcje przynoszą w ostatecznym rozrachunku zysk, wszystko jest w jak najlepszym porządku. W tradingu korzysta się z botów, a obraz zamyślonego tradera z ręką na myszce, decydującego ręcznie o poziomach i transakcjach odchodzi do przeszłości.

Co jest najważniejsze dla aktywnych traderów kryptowalutowych? Niskie prowizje. Aktywny spekulant potrafi dokonać, najczęściej zdalnie, tysięcy transakcji dziennie, z czego większość będzie obarczona kosztem do zapłaty giełdzie kryptowalut. Stąd potrzeba najniższych prowizji, które nie powinny wynosić więcej niż 0.1%.

Giełda kryptowalut dla daytraderów i traderów

Daytrading ma różne oblicza. Jeśli jest systematyczny, liczy się dostęp do wielu rynków, najczęściej na wielu giełdach kryptowalut. Powodem jest możliwość arbitrażu, nawet na niskich kwotach. Daytraderzy, którzy wykorzystują strategię arbitrażu, stawiają swój kapitał na rynku mierząc się z niższym ryzykiem. Udaje się to dzięki lepszym cenom startowym transakcji, uzyskanym na podstawie analizy cen w różnych miejscach i wyborze najniższej lub najwyższej, zależnie od strategii. Często jednak jest to wyścig ze spekulantami, którzy optymalizują wykorzystanie różnic cen na największych rynkach.

Giełda kryptowalut musi spełniać kilka warunków: niskie prowizje, dużo kryptowalut i API umożliwiające automatyzację tradingu. Dodatkowo warto znaleźć kilka takich giełd, żeby móc od razu nastawić się na wykorzystanie różnic cenowych.

Giełda kryptowalut dla tradera to taka, która spełnia wymagające kryteria. Najlepsza giełda kryptowalut musi zapewniać:

• niskie prowizje
• dostępność wielu kryptowalut
• API umożliwiające automatyzację tradingu
• bezpieczne i szybkie transfery z dużym limitem dziennym

Caveat emptor, czyli załóż dobrą wolę, ale sprawdzaj i zabezpieczaj się

Jak wielokrotnie wspominaliśmy, nie polecamy przechowywania kryptowalut na giełdach. Zasada “nie Twój klucz prywatny, nie Twoja kryptowaluta” sprawdziła się już w wielu przypadkach. Inaczej jest, jeśli otrzymujesz określoną zapłatę, możesz oszacować ryzyko i skalkulować, czy udostępnienie kryptowaluty za określone odsetki jest opłacalne.

Jak stakować na Binance?

Giełda oferuje również staking, czyli zarabianie kryptowalut za samo ich posiadanie. Staking, bo o tym mowa, pozwala na otrzymywanie dodatkowej kryptowaluty za samo przechowywanie jej na giełdzie. Ilość otrzymywanych kryptowalut jest określona w rocznym oprocentowaniu. Zasada działania przypomina bankowe lokaty, a do stakingu jest dostępnych kilkadziesiąt kryptowalut. Te ryzykowne mają oczywiście wyższe oczekiwane stopy zwrotu.

Giełda dla traderów Bitmex

Bitmex to giełda, która oferuje traderom dostęp do kontraktów na główne kryptowaluty i bardzo płynny rynek, na którym można spekulować z dźwignią.

Czy trzeba się weryfikować? Tak.

Da się po prostu szybko kupić kryptowaluty? Nie, to portal to tradingu.

Czy giełda nadaje się do inwestowania długoterminowego? Nie.

Da się spekulować? Serwis stworzony do spekulacji, ogromna płynność i narzędzia dla traderów.

Co jest najlepsze w BitMEX? Dźwignia.

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: dla zaawansowanych, giełda oferuje dźwignię i grę na lewarze nawet do 100x.

Prowizje: skomplikowany sposób naliczania ze względu na dźwignię

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC, EOS, XRP i inne, w postaci kontraktów

Dostępność rejestracji: Tak – darmowa rejestracja

Trading, lub dla innych spekulacja, to sposób na osiąganie zysków z obracania kapitałem. Jeśli posiadasz wiedzę na temat rynku kryptowalut i chciałbyś ją zmonetyzować, jest to jeden z najłatwiej dostępnych sposobów. BitMex od pewnego czasu wymaga weryfikacji tożsamości.

Giełda BitMEX oferuje kontrakty terminowe na najpopularniejsze aktywa cyfrowe oraz ich ceny. Prowizje zastosowane na giełdzie pozwalają zarabiać na byciu market makerem, ponieważ BitMEX płaci za realizację zleceń wystawionych do arkusza w celu poprawy płynności (w tabeli prowizji oznaczone są -0.0250%).

Giełda kryptowalut BitBay Zonda

Giełda kryptowalut: BitBay Zonda

Kraj: Polska Malta Estonia (Posiada licencję na działalność w EOG i w Polsce)

Trudność: średnia, dość intuicyjny interface

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH, ETH, XRP, LTC i kilkadziesiąt innych

Dostępność rejestracji: tak, darmowa rejestracja

BitBay Zonda to była przez dłuższy czas najpopularniejsza giełda dla polskojęzycznych klientów. Na sukces składały się wczesny start i szybkie dostosowywanie się do warunków rynkowych. Po drodze jednak pojawiły się przeszkody, które sprawiły, że giełda przeniosła swoje operacje na Maltę, a później do Estonii. Ciągłe zmiany numerów kont i operatorów płatności jak również wątpliwości co do bezpieczeństwa środków przechowywanych przez użytkowników na giełdzie każą zachować ostrożność. Pamiętajmy o konieczności trzymania kryptowalut pod własną kontrolą.

W 2021 giełda zmieniła nazwę z BitBay na Zonda.

Giełda kryptowalut ByBit

Czy trzeba się weryfikować? Tak.

Da się po prostu szybko kupić kryptowaluty? Tak.

Czy giełda nadaje się do inwestowania długoterminowego? Średnio.

Da się spekulować? Tak, jest spory rynek i duża dźwignia.

Co jest najlepsze w Bybit? Bonusy i dźwignia.

Giełda kryptowalut ByBit ma siedzibę w Singapurze (spółka jest zarejestrowana w British Virgin Islands) i umożliwia trading kryptowalutami. Podobnie jak lider branży BitMex, giełda oferuje handel z dźwignią do 100x. Giełda korzysta z bezpiecznych rozwiązań przechowywania kryptowalut, a sama strona umożliwia szyfrowane przesyłanie danych oraz użycie dwuskładnikowego uwierzytelnienia.

ByBit oferuje kontrakty futures na Bitcoina, Ethereum, Ripple i EOS. Dobrą wiadomością dla początkujących jest możliwością zastosowania zabezpieczeń, takich jak Stop Loss, system Auto Deleveraging czy uzupełnienie depozytu.

Opłaty i prowizje na giełdzie ByBit – przykład dla tradera

Sprawdź aktualne stawki prowizji i promocje na oficjalnej stronie giełdy.

Za każde wykonane zlecenie pobierana jest opłata. Market Makerzy otrzymują pieniądze, jeśli ich zlecenie zostanie wykonane! Oznacza to, że jeśli znajdzie się Taker, który dołączy do jego zlecenia, otrzymują 0.025% wartości zlecenia (czyli prowizja wynosi -0.025%). Market Taker zapłaci 0.075%.

Prowizję obliczymy mnożąc wartość pozycji (liczba kontraktów / cena wykonania) razy stawkę prowizji.

Trading Fee = Position Value x Trading Fee Rate

Kontrakt	Dźwignia	Maker	Taker
BTC/USD	100x	-0.025%	0.075%
ETH/USD	100x	-0.025%	0.075%
XRP/USD	25x	-0.025%	0.075%
EOS/USD	25x	-0.025%	0.075%

Przykład:

Trader A kupuje 10,000 kontraktów BTCUSD przy użyciu zlecenia Market (Taker).
Trader B sprzedaje 10,000 kontraktów BTCUSD przy użyciu zlecenia Limit (Maker).

Zakładamy cenę wykonania kontraktu BTC na 8,000 USD:

Prowizja Taker dla Tradera A = 10,000/8,000 x 0.075% = 0.0009375 BTC
Prowizja (a właściwie zwrot) Maker dla Tradera B = 10,000/8,000 x -0.025% = -0.0003125 BTC

Podsumowując, Trader A zapłaci 0.0009375 BTC prowizji Taker, a Trader B otrzyma 0.0003125 BTC zwrotu dla Market Makera.

Giełda kryptowalut Poloniex

Giełda kryptowalut: Poloniex

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC i wiele innych

Dostępność rejestracji: tak

Giełda kryptowalut Changelly

Sprawdzamy kolejne miejsce, w którym można dokonać wymiany kryptowalut lub kupić kryptowalutę za pomocą różnych form płatności. Łatwa wymiana między altcoinami za niskie prowizje

Dokonuje się to za pomocą zleceń na różnych giełdach, a za powodzenie akcji jest odpowiedzialny bot tradingowy. Automat ma dostęp do największych platform tradingowych, między innymi Poloniex czy Bittrex. Na tych platformach wyszukuje okazji do arbitrażu lub po prostu porównuje i zleca po najlepszych, znalezionych cenach. Sprawdź aktualną prowizję na stronie agregatora.

Na Changelly jest też możliwość zakupu kryptowalut za kartę kredytową lub kartę debetową. Czytamy dokładnie wszystko, co wyświetla nam giełda, szczególnie wysokość prowizji.

Giełda jest teoretycznie anonimowa, jedyne, czego opcjonalnie potrzeba do zawarcia transakcji wymiany krypotowalut to adres e-mail.

Giełda kryptowalut Kraken

Giełda kryptowalut: Kraken

Kraj: Globalny operator z lokalnymi licencjami i ograniczeniami.

Dla kogo? Osoby stawiające na przejrzystość, wsparcie fiat, raporty i stabilne API; konserwatywne, ?bankowe? podejście do zgodności.

Prowizje: sprawdź na oficjalnej stronie, są “tierowane”, czyli różny poziom dla różnych kont

Jakie kryptowaluty: BTC i bardzo dużo innych

Dostępność rejestracji: tak, darmowa rejestracja z KYC

Kraken to giełda, która reklamuje się jako godna zaufana giełda kryptowalut. Interface pozwala na łatwe poruszanie się nawet początkującym użytkownikom, dzięki czemu giełda jest popularna w USA.

Zaletą jest dojrzałe API (REST/WebSocket/FIX) i dokumentacja.

Giełda kryptowalut CEX.IO

Giełda kryptowalut: CEX.IO

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa, nowoczesny interface, również dobry dla traderów

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, Ripple i inne

Dostępność rejestracji: tak

Giełda kryptowaluta HitBTC

Giełda kryptowalut HitBTC

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC, IOTA, ADA, TRX i bardzo, bardzo dużo innych, nawet mniej znanych kryptowalut

Dostępność rejestracji:  tak – darmowa rejestracja w HitBTC

Giełda kryptowalut Mercatox

Giełda kryptowalut Mercatox

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: średnia (niezmienny stary design, raczej dla zaawansowanych)

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH i bardzu dużo niszowych altcoinów

Dostępność rejestracji: tak – zarejestruj darmowe konto na Mercatox

Giełda kryptowalut Huobi

Giełda kryptowalut: Huobi

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa, w tym możliwość handlu za pomocą botów

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: mnóstwo kryptowalut, w tym token Huobi i możliwość pożyczki inwestycyjnej

Dostępność rejestracji: tak – zarejestruj darmowe konto dedykowane traderom

Giełda kryptowalut KuCoin

Giełda kryptowalut: KuCoin

Kraj: globalny operator, oferta zależna od kraju/regulacji

Trudność: łatwa

Prowizje: sprawdź na stronie giełdy

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC i inne

Dostępność rejestracji:  tak

Giełda kryptowalut KuCoin jest jedną z najszybciej rozwijających się giełd. Jako jedna z pierwszych zaproponowała użytkownikom podział zysków z prowizji. Posiadacze KuCoin Shares otrzymują wypłacaną codziennie dywidendę. Na giełdzie można również dokonywać tradingu z dźwignią.

KuCoin Shares czyli dywidenda z kryptowalut

KuCoin Shares (KCS) to poniekąd udziały w zyskach giełdy kryptowalut KuCoin.  Jednym z powodów wyemitowania akcji KuCoin było zmuszenie chińskich giełd przez władze do ograniczenia świadczenia usług Chińczykom. Sprawiło to, że musiały one zwrócić się też na klientów z innych krajów. Obietnica udziałów w zyskach giełdy jest jedną z kreatywniejszych metod.

Działanie giełdy jest ukierunkowane na decentralizację, a co za tym idzie dystrybucję do sieci dużej części zysków z prowizji i opłat. Według deklaracji zarządzających giełdą, aż do 90% zysków ma być wypłacane: 50% dla akcjonariuszy i 40% na program poleceń.

Polskie giełdy kryptowalut

Wybór giełdy kryptowalut jest bardzo istotny, szczególnie na początku drogi inwestora kryptowalutowego.

• Łatwość rejestracji, a czasem nawet i sama dostępność rejestracji,
• prostota korzystania z serwisu,
• wysokość opłat,
• dostępność rzadkich kryptowalut,
• konieczność i szybkość weryfikacji,
• profesjonalizm wsparcia,
• bezpieczeństwo i uczciwość samej giełdy.

Jest bardzo dużo czynników, które trzeba wziąć pod uwagę przed wybraniem giełdy kryptowalut.

Dlaczego polska giełda? Ponieważ po pierwsze wszystko będzie po polsku, co znakomicie ułatwia korzystanie. Po drugie – w razie małych problemów możemy zwrócić się do polskojęzycznego wsparcia (email, chat). I po trzecie, najważniejsze, w razie dużych problemów, możemy ubiegać się o zwrot naszej własności u wykonawców polskiego prawa (a nie chińskiego, amerykańskiego, karaibskiego…).

Jakie są możliwości? Właściwie nie ma polskich giełd. Giełda kryptowalut BitBay była przez pewien czas polska, ale szybko się to zmieniło, ponieważ giełda wyniosła się na Maltę, a potem wróciła na kontynent, ale do Estonii. Wciąż zapewnia jednak polskojęzyczne wsparcie i interfejs. Niestety, nie stanowi to już przewagi, ponieważ Binance jest również po polsku.

Należy zatem mądrze wybrać jurysdykcję, w której znajduje się giełda, szczególnie, jeśli zamierzamy trzymać tam część środków w spekulacyjnych celach.

Która giełda kryptowalut ma najniższe opłaty?

Tym razem wybieramy w miarę bezpieczną i znaną giełdę, która zachęca użytkowników niskimi opłatami. Wydawałoby się, że to święty Graal giełd, ale jesteśmy świadomi, że mniejsze prowizje najczęściej nie są dane na zawsze i często oznaczają rezygnację z części przysługujących praw, co zwiększa ryzyko. Nie zmienia to faktu, że warto założyć na niej konto. Używamy giełd kryptowalut jedynie do tradingu, a jeśli nie kupujemy i sprzedajemy aktywnie, zawsze przelewamy środki na bezpieczny portfel sprzętowy lub papierowy.

Którą giełdę kryptowalut wybrać?

Wszystko zależy na jakim etapie inwestowania jesteś. Zwróć uwagę na aspekty, które są dla Ciebie ważne:

1. Demokratyzacja Finansów. Dzięki kryptowalutom, nie potrzebujesz już korzystać z pośredników w postaci banków czy innych instytucji finansowych. Możesz samodzielnie zarządzać swoimi środkami.
2. Globalny Dostęp. Niezależnie od tego, gdzie się znajdujesz, możesz dokonywać transakcji z każdym na świecie, kto ma dostęp do internetu.
3. Inwestycje. Kryptowaluty oferują różnorodne możliwości inwestycyjne, od handlu na giełdach po farming, staking i restaking, które pozwalają na generowanie dodatkowych przychodów.
4. Innowacje. Rynek kryptowalut jest pełen innowacyjnych projektów i start-upów, które oferują nowe, efektywne rozwiązania dla różnych sektorów, od finansów po technologię.
5. Prywatność i Bezpieczeństwo. Blockchain jest znany ze swojej odporności na ataki, co daje dodatkowy poziom bezpieczeństwa.

Wybór miejsca, które będzie obsługiwać wasze transakcje na kryptowalutach jest fundamentalny. Pokładamy w giełdę nie tylko nasze zaufanie, ale też kapitał i czas. Warto poświęcić czas na zapoznanie się ze szczegółami poszczególnych stron i założyć konta na kilku giełdach (są darmowe). Wypróbowanie sposobu wpłat i transakcji nie kosztuje dużo, a pozwoli sprawdzić w praktyce jak działa dana giełda. Sprawi też, że wybór długoterminowego, zaufanego partnera obsługującego transakcje i przechowującego kryptowaluty będzie prostszy.