Czym się kierować podejmując decyzje inwestycyjne?

Zainspirowany wnioskami z wpisu Trystero na temat prognozowania zachowania rynku na podstawie interpretacji przychodzących informacji (Setki powodów do sprzedaży) myślę, jak ma się to do strategii inwestycyjnych. Zauważyłem, że przekonanie co do przewagi często kończy się stratami, głównie materializując się w transakcjach przeciw trendowi, który nie zamierza się wcale zmieniać. Czasem triggerem dla takich transakcji jest sugestia płynąca od eksperta lub guru, który wskazuje na jakąś zależność, parametr, wskaźnik lub ogólną sytuację rynkową, polityczną lub biznesową. Czasami jest to emocja, czasem poprzednia transakcja lub sentyment. Częścią wspólną jest jednak stała obserwacja rynków i chcąc nie chcąc, przyswajanie i przetwarzanie informacji.

Po wysłuchaniu podcastu z Howardem Marksem odniosłem wrażenie, szczególnie po tym, jak chwalił dokonania góry centralnych banków USA w gaszeniu kryzysów, że trochę kryguje się z przyznaniem do bycia beneficjentem polityki niskich stóp procentowych. Nie zmienią tego erudycja i znajomość wielu trafnych cytatów. Ale nie dajmy się ponieść dygresji.

W hipotezie mamy inwestora i jego domniemaną umiejętność szybkiego i skutecznego interpretowania szerokiego strumienia informacji, które to mają przełożyć się na rzeczywistą przewagę nad rynkiem w inwestowaniu. Od specyfiki strategii zależy, czy będzie to prognozowanie zachowania rynku, wyznaczanie punktów ekstremalnych czy inne. Sama interpretacja to np. dostrzeganie i klasyfikacja sentymentu informacji w strumieniu lub identyfikacja i przydzielanie wag poszczególnym komunikatom.

Stosunek szumu do sygnału jest już tak wysoki, że nie ma co wspominać o proporcjach. Swoją drogą, co jakiś czas trafiają do mnie twierdzenia, że na podstawie konsumpcji informacji i ich “bieżącego” przetwarzania nie da się regularnie osiągać dobrych wyników inwestycyjnych. Potwierdza to porównywanie wyników profesjonalistów z dziedziny inwestowania.

Czy warto stosować analizę techniczną do podejmowania długoterminowych decyzji inwestycyjnych

Profesjonaliści rzadko są zwolennikami analizy technicznej. Nie dlatego, że nie ma ona sensu. Wiele ciekawych modeli i koncepcji inwestycyjnych powstało na podstawie AT lub dzięki inspiracji jakimś aspektem analizy technicznej. Jednakże, jak wskazuje Clenow w dość starym już artykule krytycznym do analizy technicznej, chodzi o to, że:

  • nie wiadomo gdzie się zatrzymać, dokładając kolejne wskaźniki, rysując kolejne linie i wyznaczając zakres trendów i ruchów,
  • o skuteczności metody można dowiedzieć się jedynie po fakcie, przy czym dołożenie kolejnego czynnika może przewrócić założenia do góry nogami, jednocześnie wciąż walidując poprawność “modelu AT”,
  • wstaw tutaj swoją krytykę AT.

Koniec końców, bez oceny skuteczności portfela, wyrażonej w walucie, każdy uważa się za ponadprzeciętnego inwestora. Zjawisko, błąd poznawczy, jest już szeroko znane w psychologii behawioralnej, a zostało dokładnie opisane za pomocą eksperymentu z pytaniem dużej grupy ludzi, czy uważają się za lepszych kierowców, niż przeciętna. Oczywiście, prawie każdy się za takiego uważał.

Czym zatem kierować się podejmując decyzje inwestycyjne? Długoterminowym modelem, który uwzględnia procent składany, organiczny wzrost gospodarczy wraz z jego lokalnymi aspektami. To tak na start.

Moneta Solidarność 100000 zł z 1990, jedna uncja polskiego srebra 999

Na początku 2020 roku znajdujemy się na takim etapie cyklu gospodarczego, w którym coraz więcej ludzi zaczyna zastanawiać się nad inwestycją w metale szlachetne. Choć srebro nie jest pierwszym wyborem (jest nim wciąż złoto), to ciągle cieszy się uznaniem wśród inwestorów. W 2019 srebro podrożało z 14 dolarów za uncję do prawie 19 dolarów. Inwestycje w srebro oznaczają najczęściej zakup najpopularniejszych srebrnych monet o wadze jednej uncji, czyli srebrnych orłów, filharmoników, libertadów czy liści klonowych. Niewiele osób wie, że Polska również ma srebrną monetę jednouncjową: jest to 100000 zł Solidarność z 1990.

Podstawowe fakty na temat srebrnej Solidarności

Moneta została wyemitowana 2 czerwca 1990 roku w liczbie 500 000 egzemplarzy.. Masa 1 uncji trojańskiej, około 31,1 g, średnica 39 mm, rant gładki. Co ciekawe, ze względu na nominał była uważana za monetę obiegową, została wycofana z obiegu po denominacji w 1995.

Na awersie znajduje się orzeł w koronie, napis “rok 19 90”, wokół napis Rzeczpospolita Polska oraz “zł 100 000 zł”. Projektantką jest Stanisława Wątróbska-Frindt.

Na rewersie Pomnik Ofiar Grudnia, znajdujący się przed bramą Stoczni Gdańskiej. Po prawej stronie wieża ratusza, po lewej wieża Kościoła Mariackiego. Na dole podpis “Solidarność” fontem symbolicznym dla tej organizacji, litera N wraz z flagą Polski. Pod nim daty 1980 i 1990. Z prawej strony literka “L”; lub jej brak. Projektantem jest Bohdan Chmielewski.

Monetę wybiła mennica Liberty Mint w Layton / Provo, Utah. Moneta była sprzedawana za cenę emisyjną. Moneta znajduje się w katalogu Parchimowicza pod numerem 619, w katalogu Yeoman 196.1, w katalogu Fischera OB122.

Czy 100000 zł Solidarność ma wartość kolekcjonerską? Typ A, B, C i D.

Jaki jest nakład? 100000 zł Solidarność została wybita w nakładzie 500000. Moneta występuje w kilku typach. Na początku można się pogubić, zalecamy zatem uważne przyjrzenie się zarówno monetom, jak i klasyfikacji.

1990 100000 zł Solidarność Typ A

Źródło: Wikipedia, onebid.pl

Najpopularniejszy typ monety, typ A, bity stemplem zwykłym 1990 z literką L, została wybita w liczbie 500 000 i jest zdecydowanie najpopularniejsza w serii. Napis “ZŁ” jest daleko od cyfry “1” w nominale.

1990 100000 zł Solidarność Typ B

1990 Solidarnosc 100000 zl Typ B
Źródło: Wikipedia, onebid.pl

Typ B nie ma literki “L” pod 1990. Odległość pomiędzy “1” i “0” w nominale jest bliska w porównaniu do poprzedniego, popularnego typu A. Obrzeże monety jest grubsze.

1990 100000 zł Solidarność Typ C

Źródło: Wikipedia, onebid.pl

Typ C ma literkę “L” pod 1990 i również charakteryzuje się “1” trochę bliżej “0” w nominale.

1990 100000 zł Solidarność Typ D

Źródło: Wikipedia, onebid.pl

Typ D jest najłatwiejszy do odróżnienia, ponieważ ma inną literkę “S” oraz kolor biały flagi z “SOLIDARNOŚĆ” jest płaski. Nie ma literki “L”, a napis ZŁ jest daleko od “1” w nominale.

1990 100000 zł Solidarność o średnicy 32 mm

Źródło: https://supermonety.pl/pl/p/100000-zl-Solidarnosc-1990/2739

Istnieje również moneta o mniejszej średnicy, 32 mm. Jest ją jednak dużo łatwiej odróżnić od pozostałych typów. Nakład tej monety (niepotwierdzone) wynosi 20000 egzemplarzy (Fischer:  K 074). Monetę można odróżnić również po znaku mennicy koło szponów orła.

Dlaczego często się ją myli z Solidarnością ze zwykłego metalu o nominale 10000 zł?

Wraz z emisją srebnej monety, bank centralny wyemitował również monetę okolicznościową w miedzioniklu, o nominale 10 000 złotych, średnicy 29,5 mm. Oprócz dużo mniejszej średnicy, monetę z metalu o mniejszej wartości można poznać po ząbkowanym rancie. Mimo to, wygląd monet jest prawie identyczny, co prowadzi często to zamieszania.

Istnieje wersja monety 10000 zł należąca do serii próbnej w niklu, wybita w nakładzie 500 sztuk oraz wersje próbne technologiczne:

  • w niklu, bez napisu PRÓBA, w nieznanym nakładzie,
  • miedzioniklu, z wypukłym napisem PRÓBA, w nieznanym nakładzie.

Jakby tego było mało, ten sam design został wykorzystany do… złotych monet. Różne nominały i średnice, w tym identyczna moneta o średnicy 39 mm i nominale 200000 zł. Nikt chyba jednak nie pomyli srebrnej monety ze złotą.

Czy warto zainwestować w srebrną, uncjową monetę 1990 100000 zł Solidarność?

W ostatniej dekadzie inwestycje w srebro nie były dla inwestorów zbyt łaskawe. Dużo lepsze wyniki przyniosły akcje, szczególnie prowzrostowe i aktywa cyfrowe, takie jak kryptowaluty. Mimo to, warto zainteresować się polską srebrną monetą. Najważniejszym czynnikiem jest szansa na znalezienie wartości numizmatycznej w monecie, którą znajdziemy w antykwariacie lub na internetowych aukcjach.

Często inwestorzy uważają, że srebrne jednouncjowe monety służą po prostu do inwestycji w zawarte w nie srebro. Tak jest w przypadku monet inwestycyjnych i bulionowych. W przypadku Solidarności może być inaczej. Jeśli masz najpopularniejszy Typ A, trudno będzie otrzymać za nią większe premium. Inne Typy mają potencjał, ale rynek wycenia je często odpowiednio do ich rzadkości.

Jak szukać wartości w monetach 100000 Solidarność z 1990?

Podążaj za tymi prostymi krokami, aby stwierdzić który Typ monety masz przed sobą.

  1. Sprawdź, czy moneta jest ładnie wybita i przypomina lustrzankę. Dobry stan zachowania oznacza większą wartość.
  2. Sprawdź, czy jest literka L pod 1990 na rewersie (jeśli nie ma, to typ B).
  3. Sprawdź kształt litery “S” i kolorów flagi. Jeśli kolor biały na fladze jest płaski, to Typ D.
  4. Sprawdź odległość pomiędzy ZŁ i “1” w nominale. Jeśli są blisko, to Typ B lub Typ C.

Jeśli planujesz inwestycję w metale szlachetne, w tym srebro, najczęściej będziesz widział oferty srebrnych, jednouncjowych monet z USA, Austrii lub Kanady. Rzadko będą pojawiały się monety z innych krajów, chociaż, jak widać w przypadku rodzimej 100000 Solidarności z 1990, jest szansa na odkrycie dodatkowej wartości w monecie, która wydawała się warta tyle, ile zawarte w niej srebro.

Bitcoin halving 2020. Czy cena BTC wzrośnie w wyniku mniejszej podaży?

Wśród społeczności kryptowalutowej panuje przekonanie, że halving, który dokonuje się w określonych odstępach czasu ma pozytywny wpływ na cenę kryptowaluty. Jak się okazuje, dogłębne zbadanie tematu ujawnia, że nie jest to takie oczywiste. Sprawdźmy, czego spodziewać się po halvingu Bitcoina w 2020.

Co to jest halving Bitcoina?

Halving to cecha Bitcoina, która polega na tym, że nagroda za wykopanie bloku przez “górników” zmniejsza się co jakiś czas. W algorytmie zapisane jest tempo zmniejszania nagrody co 210100 bloków, co trwa mniej więcej 4 lata. Za każdym razem nagroda jest redukowana o połowę. Celem halvingu jest ostateczne dotarcie do planowanej liczby 21 milionów Bitcoinów.

Historia halvingów, czyli jak spadała podaż BTC

Od początku istnienia Bitcoina kopiący na procesorach i kartach graficznych mogli spodziewać się aż 50 BTC za wykopanie bloku. W 28 listopada 2012 nagroda zmalała o połowę, do 25 BTC. Parę lat temu, 9 lipca 2016, nastąpiła kolejna redukcja, tym razem do 12.5.

Historia podaży BTC i historia halvingów.
Historia podaży BTC i historia halvingów.
Źródło: blockchain.com, messari.io

Jak widać powyżej, liczba dni pomiędzy halvingami nie jest stała. Można jednak spodziewać się, że wynosi około 1400 dni. Te wartości są łatwe do obliczenia, ponieważ bloki wykopywane są statystycznie co 10 minut. W rzeczywistości czas pomiędzy blokami może się różnić od zamierzonych wartości, nawet o ekstremalne wartości. Zdarzały się sytuacje, w których bloki były wykopywane co kilka sekund lub przerwa między blokami wynosiła więcej niż godzinę.

Kiedy wydarzy się następny halving?

W 2020 czeka nas kolejna redukcja, tym razem z 12.5 BTC w każdym bloku na 6.25. Tempo kopania Bitcoinów zależy od kilku czynników, między innymi liczby oraz mocy obliczeniowej kopiących urządzeń i szczęścia. Przez to trudno jest określić bardzo dokładną datę kolejnego ograniczenia nagrody dla kopaczy. Jest duża szansa, że wydarzy się ona w połowie maja 2020.

Jaki jest wpływ halvingu na cenę BTC?

Wg ośrodka badawczego Messari, wszystkie scenariusze ruchu cen Bitcoina mogą wydarzyć się w czasie halvingu. Społeczność Bitcoina wysnuwa wniosek na podstawie najbardziej podstawowych ekonomicznych reguł, w których ograniczenie podaży spowoduje wzrost ceny (tyle samo chętnych na mniej dostępne dobro). Na potwierdzenie tego przywołują teorię Stock-to-flow, która działała przy poprzednich halvingach. Bardziej prawdopodobne wydaje się jednak utrzymanie cen na poziomie odpowiadającym rynkowemu consensusowi. Wynika to z faktu, że wszyscy wiedzą o halvingu oraz o wszystkich kolejnych halvingach w następnych latach. Mogą dzięki temu już dzisiaj zareagować, a rynek dyskontuje wszystkie te decyzje w czasie rzeczywistym.

Są głosy, które sugerują spojrzenie na siostrzaną walutę, Litecoina i jej halving. Ruchy ceny LTC były bardziej gwałtowne przed halvingiem, ponieważ spore siły rynkowe chciały zarobić na spekulacji. Do chaosu dołożyli się również górnicy, dla których zmniejszenie nagrody często oznaczało koniec marzeń o zyskach, nawet kopiąc po niskich cenach elektryczności w Chinach.

Jaki jest prawdopodobny scenariusz?

Czy możemy uznać, że wzrost ceny BTC z 6-7 tysięcy dolarów na 8-9 tysięcy w lutym 2020 to reakcja na ograniczenie podaży w maju? Jest duża szansa, że rynek zachowa się podobnie jak w 2012 i w 2016. Cena Bitcoina nie wzrośnie zbyt mocno, ponieważ rynek nie doceni wpływu halvingu na podaż. Następnie zawirowania, wpływ spekulantów oraz ich działań przed halvingiem zostanie ujawniony przez mechanizmy rynkowe. Dwa poprzednie halvingi zakończyły się dużymi wzrostami, ponieważ rynek nie docenił siły spekulacji i zniknięcie z rynku trzymanych przez “hodlerów” BTC. Jak będzie tym razem?

Giełda kryptowalut rozdaje ponad milion dolarów! Jak dołączyć?

Giełdy kryptowalut szukają sposobów na przyciągnięcie nowych klientów. Jest jednak giełda, która dba również o tych, którzy są stałymi klientami. Binance regularnie organizuje promocje dla długoterminowych użytkowników i właśnie rozpoczęła się jedna z nich. Jak wziąć udział w wydarzeniu, w którym giełda rozda 50 000 BNB, o wartości ponad miliona dolarów? Są dwa sposoby, które opisujemy poniżej.

Promocja trwa od 2020/02/24 00:00 AM -2020/02/27 00:00 AM UTC (czyli w praktyce od 24 lutego, do 26 lutego do końca dnia).

Walcz o dużą pulę bez dźwigni na zwykłym koncie

Promocja A: Dokonaj obrotu o równowartości 1 BTC na rynku Spot lub Margin, dzięki temu weźmiesz udział w podziale 40 000 BNB.

Wszyscy użytkownicy, którzy dokonają transakcji o łącznej wartości 1 BTC lub więcej (liczą się zarówno transakcje kupna, jak i sprzedaży) na Binance Spot lub Binance Margin w okresie promocji podzielą między siebie pulę 40 000 BNB.

Uwaga! Jeśli masz już konto na Binance, zarejestruj nowe konto ze zwrotem części prowizji! Potrzebujesz jedynie inny adres e-mail.

Powalcz o resztę z dźwignią na koncie Futures

Promocja B: Dokonaj obrotu o równowartości 1 BTC lub więcej na rynku Binance Futures, dzięki czemu weźmiesz udział w podziale 10 000 BNB.

Wszyscy użytkownicy serwisu Binance Futures (zwróć uwagę, że to osobne konto!), którzy zrobią transakcje tradingowe o wartości większej, niż 1 BTC, wezmą udział w podziale 10 000 BNB. Jeśli nie masz jeszcze konta, skorzystaj z oferty 10% zniżki na prowizje przez 30 dni. Aby otrzymać zniżkę, użyj przy rejestracji kodu “futurestrading”.

Jakie są warunki promocji? Rozpocznij trading w dniach, w których obowiązuje promocja. Można uczestniczyć w obu promocjach jednocześnie. Liczą się transakcje na wszystkich dostępnych parach walutowych i dostępnych instrumentach. Nagroda zostanie przyznana w ciągu dwóch tygodni od zakończenia promocji.

Wystarczy handel o łącznej wysokości 1 BTC, aby otrzymać część z puli ponad miliona dolarów.

Dlaczego warto mieć konto na Binance?

Najpopularniejsza giełda kryptowalut w 2020 stała się jednym z najbardziej kompleksowych rozwiązań kryptowalutowych. To już nie tylko miejsce, gdzie można dokonać wymiany jednej kryptowaluty na drugą. To centrum tradingu, gdzie dostępne są zarówno zwykle pary walutowe jak i instrumenty oferujące grę na lewarze. Giełda umożliwia również wpłaty w złotówkach za pomocą kart kredytowych lub debetowych, dzięki czemu znika bariera drogiego przewalutowania z dolarów, funtów lub euro. Jeżeli mieszkasz w jednym z krajów europejskiej strefy ekonomicznej (są to: Wielka Brytania, Niemcy, Francja, Niderlandy, Polska, Szwecja, Austria, Belgia, Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Grecja, Węgry, Irlandia, Włochy, Łotwa, Litwa, Luxemburg, Malta, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Hiszpania, Islandia, Liechtenstein i Norwegia), możesz podpiąć swoją kartę do konta i jeszcze łatwiej dokonywać zakupów.

Giełda oferuje również staking, czyli zarabianie kryptowalut za samo ich posiadanie. Staking, bo o tym mowa, pozwala na otrzymywanie dodatkowej kryptowaluty za samo przechowywanie jej na giełdzie. Ilość otrzymywanych kryptowalut jest określona w rocznym oprocentowaniu. Zasada działania przypomina bankowe lokaty. Dostępne do stakingu kryptowaluty to: Theta, Loom, Atom, Kava, Tezos, Tron, Algorand, One, Fetch.AI, Stratis, Qtum, Komodo, Vechain, Ontology, Neo, Elrond, Stellar.

Jakie kryptowaluty są dostępne na Binance?

Lista kryptowalut dostępnych na giełdzie Binance jest bardzo długa i często rozszerza się o nowe i obiecujące tokeny. Najważniejsze i największe kryptowaluty na Binance: 0x, aelf, AdEx, Aeron, Aeternity, Agrello, AION, AirSwap, Algorand, Ambrosus, AppCoins, Ark, Augur, Bancor, Basic Attention Token, Binance coin, Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Diamond, Bitcoin Gold, Bitshares, BlockMason Credit Protocol, Blox, Bluzelle, Bread, Bytecoin, Cardano, ChainLink, ChatCoin, Cindicator, Civic, CloakCoin, CyberMiles, Dash, Decentraland, DigixDAO, district0x, Dogecoin, Eidoo, Enigma, Enjin Coin, EOS, EOS Network, Ethereum, Ethereum Classic, Etherparty, EthLend, ETHOS, Everex, Funfair, Genesis Vision, Gifto, Golem, Groestlcoin, GXChain, Hshare, ICON, ICONOMI, iExecRLC, INS Ecosystem, IOStoken, IoTeX, Komodo, KyberNetwork, Lisk, Litecoin, Loom Network, Loopring, Lunyr, Metal, IOTA, Modum, Moeda Loyalty Points, MONACO, Monero, Monetha, NANO, NAV Coin, Neblio, NEM, NEO, NeoGas, Nexus, Nucleus Vision, Nuls, OmiseGO, Ontology, openANX, OST, PIVX, Po.et, POA Network, Populous, PowerLedger, QLINK, Qtum, Quantstamp, QuarkChain, Raiden Network Token, RedPulse, Request Network, Ripio Credit Network, Ripple, Salt, Siacoin, SingularDTV, SingularityNET, Skycoin, SONM, Status, Steem, Stellar Lumens, Storj, Storm, Stratis, Streamr DATAcoin, Substratum, Super Bitcoin, Syscoin, TetherUSD, Tezos, Theta Token, Tierion, Time New Bank, Triggers, TRON, TrueUSD, VeChain, Verge, Viacoin, VIBE, Viberate, WaBi, Walton, Wancoin, Waves, WePower, WINGS, YOYOW, Zcash, ZCoin, ZenCash, Zilliqa i inne.

Załóż nowe konto na Binance, otrzymuj bezterminowo zwrot części prowizji i weź udział w promocji, w której jest ponad milion dolarów do podziału!

Która anonimowa giełda kryptowalut bez weryfikacji na 2020?

Anonimowość to deficytowy towar. Coraz trudniej jst ją zdobyć i utrzymać i nie oszukujmy się, coraz mniejszej liczbie ludzi na niej zależy. Mimo to, społeczność kryptowalut wciąż uważa, że dostarczenie możliwości wymiany kryptowalut bez weryfikacji dokumentów i ujawniania danych osobowych jest koniecznie potrzebna. Pomimo tego, że większość użytkowników wybiera giełdy, które wymagają wysłania dowodu osobistego, paszportu, a nawet czasem rachunku bankowego, usługi anonimowej wymiany kryptowalut są najbliższe oryginalnej idei społecznej wymiany, gdzie zaufanie jest oddelegowane do algorytmu komputerowego.

Dlaczego nacisk na prywatność jest taki ważny? Popularny schemat: przesłanie giełdzie dowodu osobistego, przelew bankowy, inwestycja w kryptowaluty, zamiana na złotówki, wypłata na konto bankowe to bezpieczny sposób, ale ma kilka wad. Udostępniamy wszystkie swoje podstawowe dane, dzięki czemu transakcja jest widoczna dla zainteresowanych naszym zachowaniem, stanem naszych finansów i zainteresowaniami. Stąd tylko krok od sprzedaży informacji o sprofilowanych użytkownikach do marketerów, banków i co gorsza, szeroko pojętej administracji. Warto o tym pomyśleć wcześniej.

Jakie giełdy kryptowalut bez weryfikacji na 2020?

Jeśli akceptujesz wyższe ryzyko i kupujesz w celu długoterminowego trzymania, skorzystaj z giełdy, w której nie ma weryfikacji dokumentów (która sama w sobie jest bardzo ryzykowna) Nie musisz wysyłać dowodu osobistego, paszportu lub prawa jazdy. W 2020 weryfikacji nie wymagają trzy wyróżniające się giełdy kryptowalut: BinanceKuCoin i BitFinex.

Anonimowa giełda kryptowalut Binance oferuje promocję na prowizje nawet do poziomu 0,05%. Wystarczy zapłacić za pomocą tokenu Binance Coin

Giełda Binance to najszybciej rozwijające się przedsięwzięcie kryptowalutowe na świecie. Giełda przyciągnęła miliony użytkowników, którzy korzystają zarówno z najpopularniejszych par walutowych, jak i z wielu dodatkowych usług. Charyzmatyczny lider, uczciwy sposób rozliczania wewnętrznej kryptowaluty Binance Coin (z możliwością otrzymania zniżek na trading) oraz selekcja dostępnych projektów to najważniejsze czynniki, które przemawiają za założeniem konta bez weryfikacji.

W zeszłym roku Binance zaoferowało trading z dźwignią na swoim rynku Futures oraz otworzyło możliwość zarabiania za samo posiadanie kryptowalut (pożyczanie na procent i staking takich kryptowalut jak Algorand, Bitcoin czy Tether). Prowizje na Binance należą do najniższych na rynku. Pamiętajmy jednak, że kryptowaluty należy trzymać pod własną kontrolą.

Ważnym argumentem za założeniem konta na Binance jest nowa promocja na 2020 (tylko tutaj!). Zarejestruj nowe konto na Binance i otrzymuj zwrot prowizji z tradingu do końca życia!

Zaletami giełdy są brak weryfikacji, intuicyjne korzystanie z serwisu i dostępność rzadkich i sprawdzonych kryptowalut.

Kucoin to anonimowa giełda kryptowalut bez konieczności weryfikowania dokumentów

Giełda kryptowalut KuCoin, oprócz braku weryfikacji i zapewnienia anonimowości, oferuje również możliwość pasywnego zarabiania dzięki tokenom KuCoin Shares. Sprawdź więcej w naszym poradniku jak zarabiać pasywnie na KuCoin. Jeśli szukasz giełdy z dużą liczbą kryptowalut, niskimi prowizjami i brakiem weryfikacji, załóż konto na KuCoin.

Pamiętaj, żeby po zakupie kryptowaluty przenieść ją na bezpieczny portfel pod swoją kontrolą.

Giełda kryptowalut Bitfinex

BitFinex to giełda, która wraca do naszego zestawienia po ponownym otwarciu rejestracji po chwilowej przerwie. Zbyt duża popularność giełdy sprawiła, że nie była w stanie obsługiwać zwiększonego napływu klientów. Problemy zostały już rozwiązane i infrastruktura została poprawiona. Giełda BitFinex szczyci się największą płynnością na świecie. Ogromna liczba użytkowników handluje na rynkach Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, NEO, dzięki czemu zawsze można znaleźć drugą stronę transakcji lub zakładu spekulacyjnego. Giełda jest również przygotowana na wymagania bardziej zaawansowanych traderów, oferując różnego rodzaju zlecenia i mechanizmy wykorzystywania sytuacji rynkowej. Załóż darmowe konto na BitFinex bez weryfikacji.

Większe ryzyko na giełdach bez weryfikacji?

Warto pamiętać o tym, że posiadając konto na giełdzie kryptowalut bez weryfikacji, naszym jedynym potwierdzeniem własności jest adres e-mail (i ewentualnie numer telefonu, jeśli go podaliśmy). W razie problemów jesteśmy zdani na zasady prawne, które obowiązują w kraju, w którym działa spółka prowadząca giełdę. Należy pamiętać, że gdy będziemy potrzebować wyegzekwować prawo, może być to związane z podróżą do tego kraju, reprezentacją prawną lub inną niedogodnością. Najprościej kupić niewielkie ilości kryptowalut w bitomacie, a potem rozpocząć przygodę na giełdzie, poznając coraz głębiej świat kryptowalut. Zachowując zasady zdrowego rozsądku i bezpieczeństwa, można uniknąć większości zagrożeń. Powodzenia!

Jak zacząć trading kryptowalut w 2 minuty? Strategia na 2020

Trading kryptowalut to aktywność na rynku aktywów cyfrowych, która polega na osiąganiu zysków z zakładów na kierunek ruch cen Bitcoina, Ethereum i innych kryptowalut. Poprawne przewidywanie kończy się osiągnięciem zysku, który może być zwielokrotniony nawet 100 razy za pomocą tzw. lewaru, czyli dźwigni finansowej. Trading przemawia do wyobraźni wielu inwestorów i przynosi obietnicę szybkich zysków. Niesie też ze sobą zagrożenia szybkiej utraty kapitału, szczególnie przy grze z dźwignią. Sprawdźmy, jak szybko rozpocząć trading krypotwalut w 2020.

Jak szybko zacząć trading kryptowalut?

Inwestorzy, którzy chcą szybko rozpocząć trading i zarabiać na zmienności cen BTC, powinni spróbować BitMEX. Najważniejszym argumentem, oprócz tego, że jest to jedna z najbezpieczniejszych platform o największej płynności, jest możliwość otrzymania zniżki na prowizje. Dlaczego to ważne? Prowizje na kontraktach, szczególnie przy dużej dźwigni potrafią przy aktywnej grze przekroczyć włożony kapitał, szczególnie jeśli osiągamy zyski. Jak otrzymać 10% na pierwsze pół roku tradingu w 2 minuty?

  1. zarejestruj się na BitMEX klikając w ten odnośnik
  2. na stronie będzie wyświetlona informacja o przyznaniu zniżki 10%!
  3. zasil konto za pomocą BTC i rozpocznij trading

Dlaczego warto? BitMEX to duża i bezpieczna platforma. W celu zabezpieczenia środków inwestorów przed nadmiernym ryzykiem, w grudniu 2019 platforma zabezpieczyła jako ubezpieczenie ponad $300 milionów dolarów (0,15% wszystkich BTC).

Jak szybko rozpocząć trading Bitcoinów, Ethereum i innych kryptowalut w 2020? Podpowiadamy

Jakie są liczące się platformy tradingu kryptowalut w 2020?

W 2020 roku do rywalizacji o miano najpopularniejszej platformy do tradingu kryptowalut przystąpiło zaledwie kilku graczy. Głównym kryterium jest liczba uczestników i ich kapitał. Oznacza to, że zgromadzenie wokół platformy największego kapitału spekulacyjnego pozwoli na najwyższą płynność, a co za tym idzie, szansę na najdokładniejsze odwzorowanie realnej ceny. Dodatkowo płynność pozwoli wszystkim uczestnikom znaleźć parę do transakcji praktycznie w każdym momencie, przez 24h na dobę.

BitMEX to giełda kryptowalut która pozwala na handel z dźwignią, co wiąże się z większym ryzykiem i większymi, potencjalnymi zyskami. Lewar nawet do 100x!

BitMEX to pierwszy wybór dla większości traderów. Zaufana platforma, która umożliwia handel z dźwignią do 100x, oferuje kontrakty terminowe na cenę najpopularniejszych kryptowalut: Bitcoina, Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS i inne, oraz kontrakty na różnicę cen. Odbierz zniżkę na 10% prowizji przy rejestracji konta tutaj.

Giełda kryptowalut Binance to najlepsze miejsce do rozpoczęcia tradingu. Dużo par walutowych, API dla botów tradingowych i automatycznych systemów handlu to tylko niektóre zalety.

Binance to giełda, która rozwinęła się najszybciej w 2019 roku. To najpopularniejsza giełda kryptowalut, na której można wymieniać Bitcoiny na setki innych tokenów z potencjałem. Od niedawna Binance umożliwia również trading kryptowalut z dźwignią. Pisaliśmy o tym w artykule, że można zdobyć 10 dolarów za jedno kliknięcie od Binance. Załóż konto tutaj i rozpocznij wymianę kryptowalut na Binance.

Giełda kryptowalut Bitfinex

BitFinex to jedna z najlepiej rozpoznawalnych giełd krypotowalut, szczególnie popularna w krajach na zachodzie. BitFinex umożliwia zarówno trading kryptowalut i dużej liczby tokenów, jak i instrumentów pochodnych na rynku BitFinex Derivatives. Rejestracja na giełdzie jest znów otwarta po dłuższej przerwie – załóż konto tutaj.

Trading kryptowalut w 2020

Słowo wytrych na 2020 to wciąż automatyzacja. Będzie nim zarówno w całej przestrzeni kryptowalut, jak i jej drobnym, ale ważnym wycinku, czyli handlu i tradingu. Co budujące i dające nadzieję, do automatyzacji wcale nie potrzeba być programistą. Codziennie powstają skrypty oraz ułatwienia, które są publikowane na otwartej licencji i dostępne dla wszystkich. Podstawowa wiedza z programowania w takich językach, jak Python czy Java na pewno się przyda do szybszego pokonywania kolejnych stopni wtajemniczenia.

Z czego powinien składać się warsztat tradera kryptowalut? Konto umożliwiające trading już mamy, potrzebujemy na początku źródło wiedzy i danych. Ceny odpowiednich instrumentów znajdziemy na Trading View, na początek informacja, w którym kierunku spekulanci obstawiają zmiany cen: długie pozycje na Bitcoina: BTCUSDLONGS, krótkie pozycje na Bitcoina: BTCUSDSHORTS. Na stronie DataMish znajdują się szczegółowe dane z trandingu odbywającego się na dużej giełdzie BitFinex. Coinfarm pokaże sygnały analizy technicznej i sytuację na największych giełdach umożliwiających trading: BitMEX, Binance i BitFinex. Listę miejsc, gdzie można handlować kryptowalutami, znajdziemy między innymi na CoinGecko.

Automatyzacja tradingu kryptowalut w 2020

Jest wiele sposobów na to, aby pomóc sobie osiągać jeszcze większe zyski w jeszcze krótszym czasie. Rozwinęliśmy już ten temat w artykule o botach tradingowych. Możemy podsumować krótko temat: rynek automatyzacji tradingu wciąż się rozwija i dostępne są coraz bardziej zaawansowane usługi po coraz niższych cenach. Najpopularniejszy sposób na zautomatyzowanie tradingu to podpięcie swojego konta na platformie, takiej jak BitMEX czy BitFinex, do usługi botów tradingowych.

Bot do tradingu kryptowalut CryptoHopper

Najpopularniejszą usługą jest CryptoHopper, która umożliwia zarządzaniem portfolio kryptowalut, łączy się z najpopularniejszymi platformami do tradingu i pozwala na kopiowanie strategii najlepszych traderów. Bez konieczności znania języków programowania można zastosować strategie, takie jak market maker, arbitraż, czy strategie oparte o analizę techniczną. Spróbuj już teraz: rejestracja z darmowym, 7-dniowym trialem.

Jak zarobić na tradingu kryptowalut w 2020?

Zarabianie na tradingu nie jest łatwe, dowiodły tego wyniki wielu chętnych entuzjastów. Wizja dużych wygranych rozpala jednak wyobraźnię coraz to nowych graczy. Jak zacząć, aby się nie sparzyć zbyt dużymi stratami oraz nie przegrać wszystkiego? Należy mieć… strategię. Plan działania to najważniejszy aspekt, który powinien mieć trader. Odpowiednie nastawienie psychiczne, większy kapitał, doświadczenie przychodzi później. Swoją drogą, początki bywają trudniejsze, ponieważ kapitał, którego często brakuje, jest na początkowych etapach zastępowany dźwignią, która bardzo zwiększa ryzyko. Od czego zacząć?

Strategia Market Maker na BitMEX

Jaka jest najprostsza strategia, którą może zastosować nawet początkujący? Market making na BitMEX. Uważna lektura regulaminu pozwoli nam na uświadomienie sobie, że za niektóre zlecenia prowizje są… ujemne. Oznacza to, że jeśli zlecimy kupno lub sprzedaż po odpowiedniej cenie, przy realizacji tego zlecenia otrzymamy dodatkowo pieniądze od giełdy.

Zarabiaj na strategii Market Making z Bitmex
Warto zwrócić uwagę na to, że prowizje za wstawianie zleceń do arkusza Maker Fee są ujemne! Oznacza to, że zarabiamy, gdy zlecenie zostanie zrealizowane.

Uwaga! Aby otrzymać zapłatę za zlecenie, ktoś musi zrealizować to zlecenie z arkusza, czyli kupić po naszej cenie (gdy sprzedajemy) lub sprzedać nam po danej cenie (gdy mamy zlecenie kupna). Oprócz zrealizowanej transakcji otrzymujemy od BitMEX zwrot, w wysokości według opublikowanej powyżej tabeli. Czasami trzeba poczekać na realizację zlecenia, szczególnie w przypadku, gdy rynek porusza się w przeciwnym trendzie. Warto pamiętać, że jeśli handlujemy z dźwignią, prowizje będą odpowiednio większe, gdy przeliczymy je na bezwzględne wartości w BTC czy USD. Warto spróbować swoich sił, więc już teraz załóż konto z bonusem.

Która giełda kryptowalut jest najlepsza? Sprawdzamy giełdy kryptowalut w 2020

Poszukiwania najlepszej giełdy kryptowalut to zadanie, które czeka każdego, kto chce skorzystać na rozwoju technologii blockchain. Inwestycja w kryptowaluty to najprostszy sposób na stanie się “udziałowcem” technologicznej zmiany, zapoczątkowanej przez Bitcoina. Zbadaliśmy giełdy pod kątem kosztów, łatwości obsług i ryzyka – sprawdź która giełda kryptowalut jest najlepsza.

W 2020 giełdy kryptowalut stały się już dojrzałym rynkiem. Przez ostatnie lata, które były wymagające dla inwestorów w kryptowaluty, większość projektów i usług okrzepła i nabrała doświadczenia w działalności na rynku aktywów cyfrowych. Dla wielu inwestorów w kryptowaluty giełda stała się miejscem, gdzie spędzili wiele czasu, próbując zastosować swoje strategie spekulacyjne. Giełdy kryptowalut, które opisywaliśmy rozwinęły swoje usługi, niektóre jednak nie wytrzymały konkurencji i musiały zakończyć działalność. Największa giełda Binance powiększyła swoją przewagę i dodała wiele nowych funkcjonalności. Dopisaliśmy nowe, obiecujące giełdy, między innymi te oferującą grę z wielką dźwignią. Przyszłość pokaże, jak będzie wyglądał rynek usług finansowych w sektorze kryptowalut w nowej dekadzie 2021 – 2030. Przypominamy, jak ważne jest, żeby trzymać kryptowaluty pod własną kontrolą, a nie bezpośrednio na giełdach kryptowalut.

Najlepsza giełda kryptowalut - zysk z tradingu na kryptowalutach może często przekroczyć ten na rynkach akcji i obligacji. Która giełda kryptowalut jest najlepsza? Binance, Bitbay, Bitmarket, Poloniex, Kraken i wiele innych - opinie i ryzyko.

Jakie kryteria są najważniejsze przy wyborze giełdy kryptowalut? Jej sytuacja finansowa jako firmy, ale też stabilność działania skryptu obsługującego wpłaty i transakcje, liczba wspieranych rynków: im więcej kryptowalut, tym lepiej, prostota obsługi, łatwość założenia konta. Dla tych, którzy planują aktywnie spekulować ważna jest wysokość prowizji, pobieranych od transakcji. Ci, którzy często wypłacają kryptowaluty, bo czują się bezpieczniej trzymając je w bezpiecznym miejscu, np. na sprzętowym portfelu bitcoin, z pewnością zwrócą uwagę na wysokość prowizji od wpłat i wypłat. Wszystkie te parametry sprawdziliśmy – poniżej podsumowanie najlepszych giełd kryptowalut. Przed pierwszym zleceniem zapoznaj się z informacjami opublikowanymi przez giełdy w regulaminie, cennikach i najczęściej zadawanych pytaniach.

Giełda kryptowalut Binance to najlepsze miejsce do rozpoczęcia tradingu. Dużo par walutowych, API dla botów tradingowych i automatycznych systemów handlu to tylko niektóre zalety.

Giełda kryptowalut: Binance

Kraj: Chiny

Ryzyko: średnie niskie

Trudność: łatwe korzystanie z serwisu, niskie prowizje, dostępność rzadkich kryptowalut

Prowizje: 0.2% 0.15% (promocja z niższą prowizją o 25%!)

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, LTC, IOTA, XRP, TRX, LSK i wiele, wiele innych

Dostępność rejestracji: darmowa rejestracja w Binance

Giełda kryptowalut Binance doświadcza w ostatnich latach błyskawicznego wzrostu. Jest już nie tylko największą giełdą kryptowalut na świecie, ale też ekosystemem, który oferuje kompleksowe rozwiązania. Rozpoczynając od możliwości zakupu kryptowalut kartą kredytową lub debetową, poprzez inwestowanie w wyselekcjonowane tokeny, aż do stakingu, czyli możliwości zarabiania za zdeponowane aktywa nawet 15% rocznie. Wsparcie w języku polskim i możliwość przechowywana kryptowalut w złotówkach to wygodne dodatki specjalnie dla mieszkańców Polski.

Binance wprowadziła również możliwość tradingu na głównych kryptowalutach, co opisywaliśmy w artykule o Binance Futures. Oferta zdobycia bezzwrotych $10 za depozyt i dźwignia nawet do 125x kusi wielu inwestorów, którzy chcą spróbować swoich sił w handlu z lewarem. Zarejestruj się klikając w ten odnośnik, żeby aktywować specjalną ofertę zwrotu 5% prowizji na handel na giełdzie. Jeśli masz już konto na Binance, możesz założyć nowe ze zwrotem bez konieczności weryfikacji.

BitMEX to giełda kryptowalut która pozwala na handel z dźwignią, co wiąże się z większym ryzykiem i większymi, potencjalnymi zyskami. Lewar nawet do 100x!

Giełda kryptowalut: BitMEX

Kraj: Hong Kong / Seszele

Ryzyko giełdy: niskie

Trudność: dla zaawansowanych – giełda oferuje dźwignię i grę na lewarze nawet do 100x.

Prowizje: skomplikowany sposób naliczania ze względu na dźwignię

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC, EOS, XRP i inne, w postaci kontraktów

Dostępność rejestracji: Tak – darmowa rejestracja na BitMEX (zniżka 10% na opłaty przy natychmiastowej rejestracji!)

Trading, lub dla innych spekulacja, to sposób na osiąganie zysków z obracania kapitałem. Jeśli posiadasz wiedzę na temat rynku kryptowalut i chciałbyś ją zmonetyzować, jest to jeden z najłatwiej dostępnych sposobów. Giełda BitMEX oferuje kontrakty terminowe na najpopularniejsze aktywa cyfrowe oraz ich ceny. Prowizje zastosowane na giełdzie pozwalają zarabiać na byciu market makerem, ponieważ BitMEX płaci za realizację zleceń wystawionych do arkusza w celu poprawy płynności (w tabeli prowizji oznaczone są -0.0250%). Zarejestruj się tutaj, aby otrzymać 10% zniżki na prowizje.

Giełda kryptowalut Coinbase

Giełda kryptowalut: Coinbase

Kraj: USA

Ryzyko: małe średnie (problemy techniczne),  pionier na rynku, najwięcej kont

Trudność: łatwa, dobra aplikacja na smartfona

Prowizje: 0.2% + inne opłaty Regulamin Coinbase

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC i kilka innych

Dostępność rejestracji: tak – darmowa rejestracja Coinbase z bonusem $10

Coinbase to najpopularniejsze miejsce rozpoczęcia przygody z kryptowalutami dla większości początkujących na zachodzie i w USA. Prostota strony i łatwość zakupu za pomocą kart kredytowych i kont bankowych sprawiła, że bardzo dużo ludzi kupowało tu Bitcoiny w ostatnich latach. Niestety, wymiana danych z amerykańskim urzędem podatkowym oraz wysokie prowizje w wersji dla początkujących sprawiły, że Coinbase zaczęło tracić pozycję względem konkurencji. Z pewnością jednak zachęcający jest bonus w postaci $10 dolarów za rejestrację oraz wymianę o równowartości stu dolarów (wejdź tutaj, aby skorzystać).

Opinie o Bitbay, polskiej giełdzie kryptowalut cieszącej się dużą popularnością, pomimo małej liczby dostępnych kryptowalut

Giełda kryptowalut: BitBay

Kraj: Polska Malta Estonia

Ryzyko: duże, mimo to ma wielką liczbę użytkowników

Trudność: średnia, dość intuicyjny interface

Prowizje: 0.73% 0.43% Regulamin BitBay

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, XRP, LTC, GAME i kilkanaście innych

Dostępność rejestracji: tak – darmowa rejestracja BitBay

BitBay to przez dłuższy czas najpopularniejsza giełda dla polskojęzycznych klientów. Na sukces składały się wczesny start i szybkie dostosowywanie się do warunków rynkowych. Po drodze jednak pojawiły się przeszkody, które sprawiły, że giełda przeniosła swoje operacje na Maltę, a później do Estonii. Ciągłe zmiany numerów kont i operatorów płatności jak również wątpliwości co do bezpieczeństwa środków przechowywanych przez użytkowników na giełdzie każą zachować ostrożność. Pamiętajmy o konieczności trzymania kryptowalut pod własną kontrolą.

Opinie o 4coins, miejscu anonimowej wymiany kryptowalut za złotówki pln

Giełda kryptowalut: 4coins

Kraj: Polska

Ryzyko: umiarkowane

Trudność: średnia, przystępny design

Prowizje: opłaty wg regulaminu 4coins

Jakie kryptowaluty: BTC, BCH

Dostępność rejestracji: tak – darmowa rejestracja 4coins

4coins to portfel Bitcoin, który umożliwia przechowywanie Bitcoinów, zakup za pomocą szybkiego przelewu oraz wypłaty na konto lub w bankomacie.

Opinie o Poloniex, giełdzie kryptowalut z USA o polsko brzmiącej nazwie

Giełda kryptowalut: Poloniex

Kraj: USA

Ryzyko: umiarkowane, długa historia działalności

Trudność: łatwa, serwis czasem nie wytrzymuje obciążenia

Prowizje: 0.40% cennik poloniex

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, LTC i wiele innych

Dostępność rejestracji: tak – darmowa rejestracja poloniex

Opinie o giełdzie kryptowalut Kraken, amerykańskiej giełdzie ze stabilną historią

Giełda kryptowalut: Kraken

Kraj: USA

Ryzyko: małe, stabilna firma (zajmowała się m.in. obsługą po bankructwie Mt.Gox)

Trudność: średnia, serwis często nie wytrzymuje obciążenia

Prowizje: 0.42% Cennik kraken

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, LTC

Dostępność rejestracji: tak – darmowa rejestracja kraken

Kraken to giełda, która reklamuje się jako najbardziej godna zaufana giełda kryptowalut. Interface pozwala na łatwe poruszanie się nawet początkującym użytkownikom, dzięki czemu giełda jest popularna w USA.

Opinie o cex.io, giełdzie kryptowalut oferującej kupno i sprzedaz bitcoina i innych krypto

Giełda kryptowalut: CEX.IO

Kraj: Wielka Brytania

Ryzyko: umiarkowane, firma połączona z operacją wydobywania kryptowalut

Trudność: łatwa, nowoczesny interface, również dobry dla traderów

Prowizje: 0.41% Regulamin CEX.IO

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, Ripple i inne

Dostępność rejestracji: tak

Giełda kryptowalut Bitfinex

Giełda kryptowalut: Bitfinex

Kraj: USA

Ryzyko: duże (czasowe wyłączenie rejestracji), domniemane miejsce emisji tokenów Tether

Trudność: łatwe korzystanie z serwisu

Prowizje: 0.3%

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, LTC i wiele, wiele innych

Dostępność rejestracji: rejestracja znów dostępna!

BitFinex to legendarna giełda, która znów otworzyła się na nowych użytkowników. Giełda umożliwia handel kryptowalutami, zakłady z dźwignią oraz zarabianie dzięki pożyczaniu kryptowalut tym, którzy grają z dźwignią. Bitfinex wspiera dużą liczbę popularnych kryptowalut, w tym nową kryptowalutę Unus Sed Leo.

Opinie o bittrex, znanej i popularnej giełdzie kryptowalut z dużą liczbą walorów

Giełda kryptowalut: Bittrex

Kraj: USA

Ryzyko: duże (czasowe wyłączenie rejestracji)

Trudność: średnia

Prowizje: 0.5%

Jakie kryptowaluty: BTC i forki BCH BTG, ETH, LTC i wiele, wiele innych

Dostępność rejestracji:  rejestracja znów dostępna z koniecznością weryfikacji konta

Opinie o kucoin, dużej, anonimowej giełdzie kryptowalut bez weryfikacji

Giełda kryptowalut: KuCoin

Kraj: Chiny

Ryzyko: duże

Trudność: łatwa

Prowizje: 0.2% (jedna z najniższych) +bonus!

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC i inne

Dostępność rejestracji:  tak – darmowa rejestracja na KuCoin

Giełda kryptowalut KuCoin jest jedną z najszybciej rozwijających się giełd. Jako jedna z pierwszych zaproponowała użytkownikom podział zysków z prowizji. Posiadacze Kucoin Shares otrzymują wypłacaną codziennie dywidendę. Na giełdzie można również dokonywać tradingu z dźwignią.

Opinie o HitBTC, anonimowej giełdzie kryptowalut bez weryfikacji z Azji. Cieszy się wielkim powodzeniem i dużą liczbą użytkowników.

Giełda kryptowalut HitBTC

Kraj: Chiny

Ryzyko: duże

Trudność: łatwa

Prowizje: 0.2% (jedna z najniższych)

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH, LTC, IOTA, ADA, TRX i bardzo, bardzo dużo innych, nawet mniej znanych kryptowalut

Dostępność rejestracji:  tak – darmowa rejestracja w HitBTC

Opinie o giełdzie kryptowalut mercatox, na której można znaleźć wiele niszowych tokenów i kryptowalut

Giełda kryptowalut Mercatox

Kraj: UK

Ryzyko: średnie

Trudność: średnia (niezmienny design, raczej dla zaawansowanych)

Prowizje: 0.25% (niskie)

Jakie kryptowaluty: BTC, ETH i bardzu dużo niszowych altcoinów

Dostępność rejestracji: tak – zarejestruj darmowe konto na Mercatox

Giełda kryptowalut Huobi to propozycja z Azji dla spekulantów i inwestorów aktywnych. Sprawdź jakie propozycje do handlu botami tradingowymi ma giełda Huobi.

Giełda kryptowalut: Huobi

Kraj: Chiny / Singapur

Ryzyko: niskie

Trudność: łatwa, w tym możliwość automatycznego handlu za pomocą botów

Prowizje: 0.2%

Jakie kryptowaluty: mnóstwo kryptowalut, w tym token Huobi i możliwość pożyczki inwestycyjnej

Dostępność rejestracji: tak – zarejestruj darmowe konto dedykowane traderom

Binance Jersey to giełda kryptowalut pozwalająca na wpłatę funtów i euro i zamianę ich na kryptowaluty

Giełda kryptowalut: Binance Jersey

Kraj: Jersey (wyspa pomiędzy Wielką Brytanią i Francją)

Ryzyko: niskie

Trudność: łatwe korzystanie z serwisu, możliwość zasilenia przelewem SEPA, rachunki w EUR i GBP

Prowizje: 0.1% trading fee. Sprawdź prowizje za depozyty i wypłaty (pierwszych 5k użytkowników otrzyma 20 euro za darmo!).

Jakie kryptowaluty: BTC i ETH. Konto w EUR i GBP.

Dostępność rejestracji: darmowa rejestracja jest dostępna

Na koniec warto wspomnieć o miejscu, które wyróżnia się szczególnie poziomem bezpieczeństwa, długą historią udanych transakcji i zadowolonych użytkowników. To LocalBitcoins. Miejsce, które pozwala skojarzyć ludzi, którzy chcą kupić Bitcoin z tymi, którzy chcą sprzedać. Wielka przewaga nad giełdami polega na tym, że często uda się znaleźć kontrahenta, z którym można przeprowadzić w miarę anonimową transakcję (zminimalizować udział łatwo identyfikowalnych przelewów do giełd).

Jeśli chcielibyście, żeby do tego zestawienia dołączyć inne, godne zaufania giełdy, proszę napiszcie w komentarzu. Podzielcie się na facebooku tym zestawieniem, jeśli uważacie, że wasi znajomi skorzystają na poszerzeniu wiedzy o dostępnej ofercie giełd kryptowalut.

Wybór miejsca, które będzie obsługiwać wasze transakcje na kryptowalutach jest istotny, ponieważ pokładamy w giełdę nie tylko nasze zaufanie, ale też kapitał i czas. Warto poświęcić czas na zapoznanie się ze szczegółami poszczególnych stron i założyć konta na kilku giełdach (są darmowe). Wypróbowanie sposobu wpłat i transakcji nie kosztuje dużo, a pozwoli sprawdzić w praktyce jak działa dana giełda i sprawi, że wybór długoterminowego, zaufanego partnera obsługującego transakcje i przechowującego kryptowaluty będzie prostszy.

Szukasz czegoś więcej niż giełda kryptowalut do wymiany Bitcoina na altcoiny?

Handluj z dźwignią do 100x na rynku kryptowalut. Przewodnik po tym jak zacząć handlować z dźwignią i automatyzować trading botami na rynkach krypto.

Przechowujesz Tezos w swoim portfelu Ledger? Zarabiasz automatycznie

Według badań społeczności kryptowalut większość użytkowników wciąż przechowuje swoje aktywa cyfrowe na giełdach. Nie jest to bezpieczne, ale wciąż jest uważane za najwygodniejszy sposób. Można dzięki temu szybko dokonywać transakcji i cieszyć się z potencjalnych zysków wynikających z różnic kursu. Rozwiązania, które są dostępne nawet dla mniej technicznych użytkowników, takie jak Trezor One czy Ledger Nano S pozwalają na zabezpieczenie na bardzo wysokim poziomie bez ponoszenia wysokich kosztów. Dodatkowo dla użytkowników Ledgerów pojawiła się opcja automatycznego zarabiania na stakingu.

Co to jest staking kryptowalut?

Staking lub soft staking to możliwość zarabiania na samym posiadaniu kryptowalut, która zdobywała popularność w 2019. W 2020 użytkownicy są już przekonani do tej opcji, czego dowodzą duże kwoty deponowane na giełdzie Binance, gdzie można zarobić nawet kilkanaście procent w skali roku. Użytkownicy portfeli Ledger, czyli taniego Ledgera Nano S i zaawansowanego Ledger Nano X mogą skorzystać ze stakingu w portfelu Ledger Live.

Kryptowaluta Tezos

Kryptowaluta Tezos (XTZ) to projekt, którego głównym filarem jest platforma smart kontraktów służąca do rozwoju zdecentralizowanych aplikacji. Jest z tego względu porównywalny do Ethereum. Z drugiej strony, Tezos proponuje rozwiązanie kwestii decydowania o przyszłości przedsięwzięcia za pomocą przekazania mocy decyzyjnej posiadaczom tokenów XTZ. Oznacza to, że każdy, kto posiada kryptowalutę Tezos, ma prawo głosu w najważniejszych kwestiach dotyczących projektu. Tezos cieszył się ogromną popularnością podczas rundy zbierania funduszy i zebrał miliony dolarów od inwestorów oraz ponad 250 milionów dolarów w kryptowalutach w ICO.

Portfel Ledger Live
Portfel Ledger Live służy do zarządzania przechowywanymi kryptowalutami.

Jak odnosić korzyści ze stakingu w portfelach Ledger?

Jak zarabiać na samym przechowywaniu kryptowalut w portfelu Ledger? Sprawdźmy najpierw, na czym to polega. Metoda walidacji Proof of Stake, w odróżnieniu od Proof of Work, na którym działa Bitcoin, pozwala właścicielom uzyskiwać dodatkowe benefity. Użytkownicy “stakują” swoją kryptowalutę i uzyskują dzięki temu prawo do walidacji transakcji i tworzenia nowych bloków. Jest to jedna z metod otrzymywania gratyfikacji za uczestnictwo w sieci. Nie ma jednocześnie wad metody Proof of Work, takich jak zużywanie ogromnych ilości energii elektrycznej na mining. Jak zatem zarabiać? Wystarczy trzymać kryptowalutę Tezos w portfelu Ledger Live. W przypadku Tezos używany jest mechanizm Liquid Proof of Stake. Właściciele tokenów przekazują prawa do głosowania delegatom bez przekazywania praw własności. Dzięki temu można wycofać tokeny w każdej chwili bez okresu karencji.

Sprawdź aktualne promocje portfeli Ledger Nano X:

Gdzie kupić Ledger Nano X

Zakupy kartą i rozliczanie w złotówkach na giełdzie Binance!

Dobra wiadomość dla Polaków inwestujących w aktywa cyfrowe! Szykują się oszczędności na przewalutowaniach. Na giełdzie Binance, która właśnie wprowadziła możliwość zakupu kryptowalut za pomocą karty kredytowej lub debetowej w polskich złotówkach.

Wystarczy odwiedzić stronę giełdy i przejść do sekcji “Buy crypto” (Kup kryptowaluty), a następnie wybrać z przewijanej listy złotówki (PLN). Aktualnie wspierane są karty Visa, a według zapowiedzi giełdy Mastercard zostanie dodany wkrótce. Za złotówki można dokonać zakupu Bitcoinów (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) oraz Ripple (XRP).

Kraje, które mają możliwość podpięcia karty Visa i bezpośredniego zakupu kryptowalut muszą należeć do Europejskiej strefy ekonomicznej: Wielka Brytania, Niemcy, Francja, Niderlandy, Polska, Szwecja, Austria, Belgia, Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Grecja, Węgry, Irlandia, Włochy, Łotwa, Litwa, Luxemburg, Malta, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Hiszpania, Islandia, Liechtenstein i Norwegia.

Giełda kryptowalut Binance wspiera karty kredytowe i debetowe Visa do zakupu w złotówkach PLN.

Giełda kryptowalut Binance to dobry wybór dla zarówno dużych, jak i małych inwestorów. Ci najwięksi otrzymają doskonałą płynność na wielu rynkach, nawet na mniejszych kryptowalutach. Wysoki próg anonimowych wypłat, 2 BTC dziennie, pozwoli na bezproblemowe zarządzanie bezpieczeństwem kapitału. Możliwość zarobienia kilkunastu procent na soft stakingu jest dodatkowym benefitem. Mali i początkujący inwestorzy mają możliwość zakupu kryptowalut w złotówkach za pomocą kart Visa oraz dostęp do wszystkich popularnych kryptowalut o największej kapitalizacji.

Lista kryptowalut dostępnych na giełdzie Binance jest bardzo długa i często rozszerza się o nowe i obiecujące tokeny. Najważniejsze i największe kryptowaluty na Binance: 0x, aelf, AdEx, Aeron, Aeternity, Agrello, AION, AirSwap, Algorand, Ambrosus, AppCoins, Ark, Augur, Bancor, Basic Attention Token, Binance coin, Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Diamond, Bitcoin Gold, Bitshares, BlockMason Credit Protocol, Blox, Bluzelle, Bread, Bytecoin, Cardano, ChainLink, ChatCoin, Cindicator, Civic, CloakCoin, CyberMiles, Dash, Decentraland, DigixDAO, district0x, Dogecoin, Eidoo, Enigma, Enjin Coin, EOS, EOS Network, Ethereum, Ethereum Classic, Etherparty, EthLend, ETHOS, Everex, Funfair, Genesis Vision, Gifto, Golem, Groestlcoin, GXChain, Hshare, ICON, ICONOMI, iExecRLC, INS Ecosystem, IOStoken, IoTeX, Komodo, KyberNetwork, Lisk, Litecoin, Loom Network, Loopring, Lunyr, Metal, IOTA, Modum, Moeda Loyalty Points, MONACO, Monero, Monetha, NANO, NAV Coin, Neblio, NEM, NEO, NeoGas, Nexus, Nucleus Vision, Nuls, OmiseGO, Ontology, openANX, OST, PIVX, Po.et, POA Network, Populous, PowerLedger, QLINK, Qtum, Quantstamp, QuarkChain, Raiden Network Token, RedPulse, Request Network, Ripio Credit Network, Ripple, Salt, Siacoin, SingularDTV, SingularityNET, Skycoin, SONM, Status, Steem, Stellar Lumens, Storj, Storm, Stratis, Streamr DATAcoin, Substratum, Super Bitcoin, Syscoin, TetherUSD, Tezos, Theta Token, Tierion, Time New Bank, Triggers, TRON, TrueUSD, VeChain, Verge, Viacoin, VIBE, Viberate, WaBi, Walton, Wancoin, Waves, WePower, WINGS, YOYOW, Zcash, ZCoin, ZenCash, Zilliqa.

Załóż darmowe konto na Binance:

Zarabiaj 15 procent na największej giełdzie kryptowalut

Najlepszy portfel kryptowalut – test i opinie o Trezor One

Portfel Trezor One, znany również jako po prostu Trezor, to jedno z najbardziej popularnych urządzeń do przechowywania cyfrowych aktywów. W odróżnieniu do innych tego typu urządzeń ma jeszcze więcej możliwości, np. można się nim cyfrowo podpisać. Lekki, zgrabny i użyteczny, można go podłączyć do komputera lub smartfona. Służy najczęściej do przechowywania Bitcoinów i Ethereum, chociaż jak twierdzą producenci, można na nim przechowywać ponad 1100 rodzajów kryptowalut. Otwieramy i konfigurujemy po raz pierwszy portfel Trezor. Czas na unboxing!

Gdzie kupić portfel kryptowalut Trezor?

Portfel Trezor One (tak, jak i nowszy portfel Trezor T) jest dostępny na stronie producenta (sprawdź aktualne promocje). Jest również dostępny na portalach aukcyjnych, serwisach ogłoszeniowych od osób prywatnych i w nielicznych sklepach oferujących artykuły związane z kryptowalutami. Metody płatności są negocjowane, od elektronicznego przelewu, przez płatność kryptowalutami aż do przekazania gotówki w przypadku osobistego spotkania ze sprzedawcą.

Pudełko portfela kryptowalut Trezor One

Jaka jest cena Trezora?

Portfel Trezor kosztuje 59 euro u producenta. Można również zaoszczędzić, kupując od razu trzy sztuki, wtedy rachunek wyniesie 153,67 euro (czyli 51,23 euro za sztukę). Wysyłka do Polski lub innego kraju Unii Europejskiej jest darmowa. Warto zaopatrzyć się w kabelek, dzięki któremu połączymy Trezora ze smartfonem z systemem Android (dodatkowe 6,05 euro). Przy zakupie z innego źródła niż producent warto dokładnie sprawdzić hologram zamykający dostęp do pudełka, w celu wstępnej weryfikacji czy produkt jest rzeczywiście nowy.

Czy warto kupić Trezora na Allegro?

Można bez większego wysiłku dostać Trezora One na allegro. Minęło już odpowiednio dużo czasu od pierwszego szczytu popularności, aby na najpopularniejszym portalu aukcyjnym pojawiły się nawet oferty używanego sprzętu. Zmniejsza to bezpieczeństwo urządzenia, ponieważ nie będziemy w stanie stwierdzić, czy nie zostało zmyślnie zmodyfikowane. Dodatkowo najczęściej trzeba będzie dodatkowo zapłacić za wysyłkę kurierem lub pocztą.

Bezpieczeństwo portfeli kryptowalut, czyli co daje Trezor

W odróżnieniu od Ledgera Nano S, gdzie stan opakowania nie ma według producenta znaczenia dla bezpieczeństwa, w przypadku Trezora trzeba koniecznie zwrócić na to uwagę. SatoshiLabs uczula kupujących, aby sprawdzili dokładnie hologramy zamykające dostęp do pudełka, a w przypadku ich uszkodzenia nie traktowali go jako fabrycznie nowego i w 100% bezpiecznego.

Hologram zabezpieczający portfel Trezor One

Opakowanie, które zabezpiecza nowy portfel Trezor, nie jest gwarantem bezpieczeństwa. Nawet mimo bardzo mocnego kleju, który utrudnia pierwszy dostęp. Warto zatem kupić sprzęt bezpośrednio u producenta, co minimalizuje ryzyko dokonania zmian w portfelu. W przeszłości zdarzało się, że hackerzy dokonywali fizycznych zmian w portfelu, np. podmieniając układ scalony na przechowujący znany im klucz prywatny lub pozwalający na zdalny dostęp do urządzenia. Zdarzały się również prostsze próby, jak chociażby podłożenie znanego oszustom seeda w postaci zdrapki. Nowy, fabryczny portfel musi zostać zabezpieczony online przez użytkownika podczas pierwszego uruchomienia.

Unboxing portfela kryptowalut Trezor One

Rozpakowanie i wygląd portfela

Portfel jest bezpiecznie zapakowany razem z instrukcją i akcesoriami. W opakowanym przylegającą folią pudełku znajduje się urządzenie, przewód usb, instrukcje, karta do zapisania klucza i dodatki. Pomimo małego pudełka wydaje się, że producent zmieścił tam całkiem sporo. Niezbędne akcesoria, takie jak przewód USB czy samo urządzenie zajmują trochę miejsca, a udało się tam wsadzić dodatkowo książeczkę z instrukcją, parę kartek do zapisania seeda i krótką smycz.

Trezor One kartka do zapisania kopii bezpieczeństwa seed

Jak łatwo zacząć korzystanie z portfela Trezor One?

Najpierw należy wygenerować seed. Stanowi on kopię zapasową portfela i zabezpieczenie przed utratą środków. Podczas pierwszego podłączenia trzeba ustalić maksymalnie 9 cyfrowy PIN dostępowy (rekomendacja to 4 lub więcej cyfr). Do portfela dostajemy się poprzez… stronę www, która rozpozna, że chcemy dostać się do portfela i umożliwia połączenie.

Co to jest seed i jak działa?

Seed to kopia zapasowa, klucz master do cyfrowych aktywów. To lista słów, która składa się z 12, 18 lub najczęściej 24 słów po angielsku. Kolejność słów jest ważna! Większość popularnych portfeli pozwala na dostęp do aktywów cyfrowych po podaniu tych słów, czyli po “odzyskaniu portfela”. Każdy, kto uzyska dostęp do tego klucza, jest w stanie odzyskać portfel, seed musi być zatem bardzo pilnie chroniony przed niepowołanym dostępem.

Lista angielskich słów dla standardu BIP39 zawiera 2048 starannie wybranych słów. Jeśli fraza zabiera 12 słów, liczba kombinacji wynosi 2048^12, czyli 2^132, fraza ma zatem 132 bity bezpieczeństwa (w praktyce jest to 128 bitów). Słowa zostały dobrane w taki sposób, żeby była możliwa ich identyfikacja po 3-4 pierwszych literach, aby zminimalizować ryzyko utraty seeda na skutek brzydkiego lub niewyraźnego pisma.

Zapisz i zachowaj w bezpiecznym miejscu kopię zapasową seeda

Portfel Trezor poprosi o dokładne przeczytanie i zapisanie każdego ze słów kopii zapasowej.

Trezor One ekran kopii bezpieczeństwa. Zapisz seed składający się z 24 słów.

Podstawowe dobre praktyki bezpieczeństwa to przechowywanie seeda w postaci pisanej na zabezpieczonej kartce, nie na komputerze, nierobienie zdjęć seeda, niewysyłanie go w oryginalnej postaci do chmury lub w inne miejsca w internecie.

Zrób aktualizację systemu, jeśli jest taka potrzeba

Przed rozpoczęciem korzystania z portfela należy sprawdzić, czy jest dostępna aktualizacja oprogramowania. Jeśli tak, producent rekomenduje zrobienie tego bezzwłocznie.

Zainstaluj nową wersję oprogramowania jeśli Trezor One informuje o aktualizacji

Korzystanie na co dzień z Trezora One

Jeśli chcemy dokonać transakcji, wystarczy wejść na stronę trezor.io, podłączyć portfel do komputera za pomocą kabla USB i po wpisaniu PIN-u, uzyskać dostęp do trzymanych tam środków. Pin został ustalony po zapisaniu kopii bezpieczeństwa (seeda) i składa się z maksymalnie 9 cyfr.

Trezor One umożliwia dostęp do środków za pomocą kodu PIN

Warto zauważyć, że cyfry na urządzeniu są przemieszane. Należy zatem dopasować układ na urządzeniu do tego, który klikamy w komputerze.

Trezor One ekran wpisywania pinu na komputerze. Trzeba dostosować miejsca do cyfr wyświetlonych na urządzeniu!

Po wpisaniu poprawnego kodu mamy dostęp do portfela. Interface transakcyjny Bitcoin jest prosty i intuicyjny.

Jak przeprowadzać transakcje? Bitcoin

Wysyłanie lub otrzymywanie Bitcoinów jest możliwe po wybraniu kryptowaluty Bitcoin (logo w lewym, górnym rogu). Do dokonania transakcji należy skopiować lub wpisać docelowy adres, wybrać kwotę oraz dostosować opłatę transakcyjną. Na koncie musi znajdować się odpowiednia ilość BTC.

Ekran transakcyjny BTC portfela Trezor One

Jak przeprowadzać transakcje? Ethereum

W przypadku Ethereum obsługą transakcji i wyświetlania stanu konta zajmują się zewnętrzne strony: MyEtherWallet lub MyCrypto. Ekran wyboru pojawi się, gdy wybierzemy Ethereum w lewym, górnym rogu portfela.

Wybór obsługi transakcji Ethereum w portfelu Trezor One.

Po wybraniu strony, która nas obsłuży, wyświetli się lista adresów ETH. Wszystkie adresy należą do Trezora, z nich wybieramy ten, na którym chcemy dokonać operacji. Portfel MEW lub MyCrypto pozwoli na wysyłanie lub przyjmowanie środków oraz pokaże historię transakcji.

Przykładowy ekran adresu ETH w serwisie MyCrypto

Jakie kryptowaluty są dostępne w portfelu Trezor?

W 2020 wspierane są następujące kryptowaluty:

  • Bitcoin (BTC)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Bitcoin Gold (BTG)
  • Ethereum (ETH) oraz tokeny ERC-20
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Litecoin (LTC)
  • Dogecoin (DOGE)
  • Zcash (ZEC)
  • Dash (DASH)
  • Digibyte (DGB)
  • Tezos (XTZ)
  • NEM (XEM)
  • Stellar (XLM)
  • Digibyte (DGB)
  • Cardano (ADA)

Dzięki wsparciu Ethereum na portfelu Trezor można przechowywać tokeny ERC-20. Z biegiem czasu są dodawane nowe kryptowaluty. Aktualną listę warto sprawdzić na stronie producenta.

Przechowywanie portfela kryptowalut

Na co dzień portfel powinien być przechowywany w bezpiecznym miejscu, a seed, zapisany na kartce jest przechowywany z zachowaniem najwyższych standardów bez dostępu niepowołanych osób. Można kupić skórzany pokrowiec, służący do zabezpieczenia portfela w podróży. Dzięki temu, że możemy odzyskać portfel z seeda, nie jest końcem świata zgubienie urządzenia lub długotrwały brak dostępu.

Plusy i minusy portfela Trezor One

Portfel Trezor One

Plusy portfela Trezor One

Zachęcający wygląd i lekkość.

Zapewniony wysoki standard bezpieczeństwa.

Możliwość podłączania do urządzeń mobilnych: smartfonów z systemem Android.

Wygodne zarządzanie cyfrowymi aktywami i podpisem cyfrowym.

Dobrze zaprojektowany dostęp przez interfejs www.

Odporność w codziennym użytkowaniu.

Minusy portfela Trezor One

Nietypowy i łatwy do identyfikacji wygląd, który nie sprzyja dyskrecji.

Portfel jest drogi, szczególnie w porównaniu do darmowego portfela na smartfonie lub papierowego walleta.

Niewiele wspieranych kryptowalut, w porównaniu do urządzeń nowszej generacji.

Opinie o Trezorze One

Społeczność kryptowalutowa jest podzielona na obozy, jeden wspierający Trezora, a drugi Ledgera. Chociaż ten spór przeniósł się na urządzenia kolejnej generacji, wciąż Trezor One to jeden z najprostszych sposobów na zabezpieczenie cyfrowych aktywów. Na szczęście użytkownicy potrafią oddzielić preferencje dotyczące firmy lub designu i wspólnie propagować bezpieczeństwo przechowywania kryptowalut. Większość użytkowników Trezora ma z nim pozytywne doświadczenia.

Trezor One aktualizacja zakończona powodzeniem.

Jak szybko kupić portfel kryptowalut Trezor One?

Najlepszym sposobem na zakup portfela Trezor jest dokonanie tego na stronie producenta. Portfel kosztuje 59 euro, warto jednak sprawdzić aktualne promocje lub skorzystać z oferty świątecznej, takiej jak Black Friday, Cyber Monday czy świąteczne wyprzedaże. Portfel jest też dostępny na popularnych portalach aukcyjnych, takich jak allegro oraz na portalach ogłoszeniowych, takich jak ceneo, olx czy gumtree. W przypadku Trezora One niestety nie będziemy do końca pewni, czy kupujemy od znudzonego kryptowalutami inwestora, czy kogoś, kto w złych zamiarach był w stanie dokonać fizycznych modyfikacji w urządzeniu. Cena portfela Trezor One może wydawać się wysoka w porównaniu z darmowymi portfelami na smartfona lub papierowym portfelem, ale z drugiej strony pozwala na pewność, że przy zachowaniu zdrowego rozsądku, nasze cyfrowe aktywa nie trafią w niepowołane ręce.